參考解析：

【真題考點】投資者教育的內容

【所屬章節】第二十三章 第三節

【233網校解析】投資者權益保護是營造一個公正的政治、經濟、法律環境，在此環境下,每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。此外，投資者的聲音能夠上達立法者和相關的管理部門，影響立法、執法和司法過程，創造一個真正對投資者友善、公平的資本市場制度體系。

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【真題考點】基金客戶服務的原則

【所屬章節】第二十三章 第一節

【233網校解析】基金客戶服務安全第一原則：基金投資涉及投資者的身份、地位以及財富等個人信息，基金銷售機構應建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息。基金份額持有人的信息應嚴格保密，防范投資人資料被不當運用。

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【真題考點】投資者教育的內容

【所屬章節】第二十三章 第三節

【233網校解析】綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含三方面的內容。

1.投資決策教育

投資決策就是對投資產品和服務做出選擇的行為或過程，是整個投資者教育體系的基礎。目前，各國投資者教育機構在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規。

2.資產配置教育

資產配置教育即指導投資者對個人資產進行科學的計劃和控制。

3.權益保護教育

權益保護教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環境進行主動參與與保護自身權益。這不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領域中的體現。

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【真題考點】投資者教育的基本原則

【所屬章節】第二十三章 第三節

【233網校解析】

重視投資者教育首先要了解什么是投資者保護以及正確的保護方法。對此，較權威的解釋可以參考國際證監會組織為投資者保護工作設定的六個基本原則：

①投資者教育應有助于監管者保護投資者。

②投資者教育不應被視為是對市場參與者監管工作的替代。

③證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業務環節。

④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。

⑤鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。

⑥投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。

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【真題考點】基金客戶個性化服務

【所屬章節】第二十三章 第二節

【233網校解析】客戶的投資方式以及自身素質、個性、能力的差異性，導致其需求各不相同。因此，基金銷售機構要通過為客戶提供個性化服務，來滿足客戶潛意識的心理需求，在競爭市場中贏得客戶，進而強化客戶的忠誠度。基金客戶個性化服務主要包括：

1.做好客戶的動態分析

2.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求

深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務的基礎。充滿競爭的市場上客戶需求不斷升級，基金銷售機構以及基金公司應通過開展實地拜訪、現場咨詢等特定服務挖掘基金客戶的深度需求，通過有針對性的客戶服務滿足其個性化需求。

3.做好客戶的參謀

研發市場行情，揭示市場風險是客戶服務的重要內容。基金公司及銷售機構的信息咨詢服務是客戶了解市場行情的主要途徑，基金公司應該通過增大研發投入提升市場分析能力，并將市場信息及風險準確客觀地提供給基金客戶。但基金公司在市場行情分析中僅有提供信息咨詢以及風險揭示的義務，不能承擔客戶決策的責任。

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【真題考點】基金投資跟蹤與評價

【所屬章節】第二十三章 第二節

【233網校解析】基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業務以及人際關系的維護。在跟蹤與評價過程中發現存在的問題并尋找新的機遇，以保持和擴大客戶關系，建立更為長期穩定的合作關系。

(1)積極為投資者提供售后服務，回訪投資者，解答投資者的疑問。基金銷售機構需要建立健全普通投資者回訪制度，對購買基金產品或者服務的普通投資者定期抽取一定比例進行回訪，對持有高風險基金產品或者服務的普通投資者增加回訪比例和頻次。基金銷售機構應對回訪時發現的異常情況進行持續跟蹤，對異常情況進行核查，存在風險隱患的及時排查，并定期整理總結。

(2)對客戶進行調查，征詢客戶對已使用產品和服務的滿意程度，在調查中注意新發現的問題以及改正產品與服務的機會。

(3)建立異常交易的監控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業務中的異常交易行為。

(4)制定完善的業務流程與銷售人員職業操守評價制度，建立應急處理措施的管理制度。

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【真題考點】投資者保護工作的概念和意義

【所屬章節】第二十三章 第三節

【233網校解析】構建我國證券市場投資者教育體系的目標，就是要培育我國投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為。

參考解析：

【真題考點】投資者保護工作的概念和意義

【所屬章節】第二十三章 第三節

【233網校解析】無論是成熟市場還是新興市場的證券市場發展歷史都表明，投資者保護是各國或地區監管機構和自律組織的一項重要工作，也是一項長期的、基礎性和常規性的工作。甲的觀點錯誤

投資者保護，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質(并最終起到保護投資者利益的作用)的一項系統的社會活動。乙的觀點錯誤

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【真題考點】投資者教育工作的形式

【所屬章節】第二十三章 第三節

【233網校解析】投資者教育不可以等同于投資咨詢。故A錯誤

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【真題考點】投資者教育的內容

【所屬章節】第二十三章 第三節

【233網校解析】投資者教育主要包含三方面的內容：

1.投資決策教育

投資決策就是對投資產品和服務做出選擇的行為或過程，是整個投資者教育體系的基礎。投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個人背景，二是社會環境。個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標等。社會環境因素包括政治、經濟、社會制度、倫理道德、科技發展等。投資決策教育就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。目前，各國投資者教育機構在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規。

2.資產配置教育

資產配置教育即指導投資者對個人資產進行科學的計劃和控制。隨著人們生活水平的大幅度提高，個人財富的逐步積累，投資理財無論在國外還是在國內都越來越為人們所接受。人們對個人資產的處置有很多種方式，進行證券投資只是投資者個人資產配置中的一個方法或環節，投資者的個人財務計劃會對其投資決策和策略產生重大影響。因此，許多投資者教育專家都認為投資者教育的范圍應超越投資者具體的投資行為，深人整個個人資產配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。

3.權益保護教育

權益保護教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環境進行主動參與與保護自身權益。這不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領域中的體現。投資者權益保護是營造一個公正的政治、經濟、法律環境，在此環境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。此外，投資者的聲音能夠上達立法者和相關的管理部門，影響立法、執法和司法過程，創造一個真正對投資者友善、公平的資本市場制度體系。為此，針對投資者進行的風險教育、風險提示以及為投資者維權提供的有關服務，已經成為各國開展投資者保護的重要內容。上述三個方面相輔相成，缺一不可，各國投資者保護的策略安排及方式選擇基本上都是圍繞上述三方面的內容進行的。