2018年5月26日《基金法律法規、職業道德與業務規范》真題及答案整理，選自考友分享。每次考試考場存在多套試卷，且題序不一。法律法規真題考點解析>>

1.基金半年度報告()披露內部監察工作情況，年度報告()披露內部監察工作情況。

A.無須，無須

B.必須，必須

C.必須，無須

D.無須，必須

答案：D

2.關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是()。

I、基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序

Ⅱ、基金銷售機構應當制定基金產品和投資人風險承受能力匹配的方法

III、在銷售業務信息管理平臺中建設并維護與基金銷售適用性相關的功能模塊

Ⅳ、基金銷售分支機構應在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關的制度和程序

A.I、II、III、Ⅳ

B.II、III、Ⅳ

C.I、II、III

D.I、II、Ⅳ

答案：A

3.確認基金份額持有人權利及其法律效力的行為是()

A.基金信息披露

B.基金的投資

C.基金份額登記

D.基金的收益分配

答案：C

4.我國開放式基金的贖回價格是以()為基礎加減有關費用計算的。

A.基金發行時的價格

B.基金市場供求關系

C.基金發行時的面值

D.基金份額凈值

答案：D

5.商業銀行從事基金銷售業務，應向()進行注冊并取得相應資格

A.中國人民銀行

B.中國證券投資基金業協會

C.中國銀保監會

D.工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構

答案：D

6.關于基金信息披露，以下說法正確的是()

A.經全體投資人同意，基金投資運作期間可以不進行信息披露

B.基金信息披露的對象是基金的投資人

C.規范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送

D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協議

答案：C

7.基金合同的重要信息中，不包括()

A.基金持有人大會的召開，議事規則

B.基金份額發售安排信息

C.基金風險提示

D.基金當事人的權利義務

答案：C

8.基金公司管理層在公司年度總結大會上承諾把風險控制在經營管理的首要地位，體現了基金公司()原則

A.全面性

B.獨立性

C.最高性

D.權責匹配

答案：C

9.非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發布系統于()

揭示

A.次2個交易日

B.當日

C.次1個交易日

D.下1個節假日前

答案：C

10.關于證券投資基金利益共享，風險共擔的特點，以下說法錯誤的是()

A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔

B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬

C.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有

D.基金投資收益可以根據基金合同約定分配而不按份額比例分配

答案：C

11.關于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是()

A.封閉式基金不能將全部資金進行長期投資

B.開放式基金強調流動性管理

C.開放式基金需要保留一定的現金資產

D.封閉式基金可以投資于流動性相對較弱的證券

答案：A

12.關于基金監管原則，以下說法正確的是()

A.基金監管應遵循“公平/公信/公正”的三公原則

B.基金監管的首要目標是促進基金行業規模的壯大

C.根據適度監管原則，政府監管范圍應當嚴格限定在基金市場失靈的領域

D.為了貫徹有效監管原則，政府監管必要時應當對基金機構的內部經營管理直接進行干預

答案：C

13.在合理審查私募基金投資者是否符合合格投資者標準時，私募基金銷售人員以下做法中不嚴謹的是()

A.審查投資者自行取來的由其打印的證券賬戶持倉信息截圖

B.審查法人單位上一年度末的資產負債表，并確認是否加蓋該單位公章或財務章

C.審查收入證明是否加蓋了其任職單位的公章或人事章

D.審查由銀行柜臺出具的存款證明，并核驗銀行加蓋的相關印鑒和出具日期

答案：A

14.在進行基金產品風險評價是，應當依據的因素不包括()

A.基金托管人的資本規模

B.基金招募說明書所明示的投資方向/投資范圍和投資比例

C.基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度

D.基金的歷史規模和持倉比例

答案：A

15.甲在擔任基金經理期間，利用任職優勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關于這一行為下列表述正確的是()。

Ⅰ.屬于利益輸送

Ⅱ.違反了客戶至上的職業道德要求

Ⅲ.違反了守法合規的職業道德要求

Ⅳ.屬于操縱市場的行為

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案：A

解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴重違反客戶至上職業道德規范，也違 反了守法合規職業道德要求。保護投資者合法權益是基金業的生命線，是基金業能否健康發展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業人員的職業道德底線。

16.基金銷售機構應妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保持()

A.5年

B.10年

C.20年

D.15年

答案：D

17.在基金募集、運作中，負有基金信息披露義務的當事人包括()。

Ⅰ.基金管理人

Ⅱ.基金托管人

Ⅲ.基金經理

Ⅳ.召開基金份額持有人大會的份額持有人

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：D

解析：在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。他們應當依法及時披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

18.基金管理人應在每年結束后()內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網

站上披露年度報告

A.30日

B.15個工作日

C.90日

D.60日

答案：C

19.以下各項中屬于基金管理人內部控制基本要素的是()

A.控制成本

B.控制利潤

C.控制目標

D.控制環境

答案：D

20.關于投資者教育的基本原則，以下表述錯誤的是()

A.證券經營機構應當將投資者教育納入各項業務環節

B.投資者教育是投資咨詢活動的一種表現形式

C.投資者教育沒有固定模式

D.不存在廣泛適用的投資者教育計劃

答案：B