基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試是機(jī)考，考前刷題必不可少！每日刷題鞏固知識點(diǎn)，提升答題速度，在練習(xí)中發(fā)現(xiàn)薄弱點(diǎn)，查漏補(bǔ)缺才能穩(wěn)步提升。 以下為今日基金科目一《法律法規(guī)》每日一練，來練練手吧！
材料：李先生收到一筆10萬的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議、推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。
(1)大堂經(jīng)理陸經(jīng)理在與李先生溝通并進(jìn)行基金產(chǎn)品銷售的過程中，以下行為恰當(dāng)且有必要的是()。
Ⅰ.陸經(jīng)理要求李先生出示身份證明
Ⅱ.陸經(jīng)理對李先生的風(fēng)險承受能力進(jìn)行了測評
Ⅲ.陸經(jīng)理要求李先生提供資產(chǎn)證明或收入證明
Ⅳ.陸經(jīng)理向李先生出示了自己的基金從業(yè)、理財資格等專業(yè)資格證明
A．I、IV
B．II、III、IV
C．I、II、III、IV
D．I、II、IV
基金銷售人員基本行為規(guī)范規(guī)定，基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。
基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：
①有效識別投資者身份；
②向投資者提供“投資人權(quán)益須知”；
③向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；
④了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力、投資期限和流動性要求。
(2)經(jīng)過風(fēng)險承受能力測評，李先生的風(fēng)險承受能力結(jié)果為保守型。此類投資人注重獲得穩(wěn)定的投資回報，而不追求最大的回報，且限制短期內(nèi)的大幅度波動。于是，陸經(jīng)理建議李先生用于配置家庭備用金的基金品種是()。
A．貨幣基金
B．股權(quán)基金
C．股票基金
D．ETF基金
與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。貨幣市場基金既具有活期儲蓄的方便性，又有活期儲蓄不可比擬的收益，投資者不僅可以獲得貨幣市場工具組合的收益，也可據(jù)以簽發(fā)支票，相當(dāng)靈活，流動性較大。
【考查考點(diǎn)】第3章基金的類型>>第四節(jié)貨幣市場基金>>貨幣市場基金在投資組合中的作用
(3)銀行大堂經(jīng)理陸經(jīng)理在進(jìn)行產(chǎn)品銷售前，先對客戶李先生進(jìn)行風(fēng)險評估，再根據(jù)李先生的投資風(fēng)險承受能力推薦不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，符合基金銷售()要求。
A．適用性
B．風(fēng)控性
C．持續(xù)性
D．專業(yè)性
基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：①對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；②對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法；③對基金投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法；④對基金產(chǎn)品和基金投資者進(jìn)行匹配的方法。
【考查考點(diǎn)】第22章第四節(jié) 基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度
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