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2024年基金從業(yè)《法律法規(guī)》易錯(cuò)題練習(xí)（5.16）

來源:233網(wǎng)校 2024-05-16 00:08:43

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2024年基金從業(yè)資格考試備考，基金學(xué)霸君給各位同學(xué)整理了基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》各章節(jié)考前易錯(cuò)題的練習(xí)試題，希望可以以幫助大家鞏固知識(shí)點(diǎn)！基金從業(yè)考試不難，但是也需要我們認(rèn)真對(duì)待！【立即進(jìn)入>>基金從業(yè)題庫刷題】

2024年基金從業(yè)《法律法規(guī)》易錯(cuò)題練習(xí)

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1-目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。其中代銷機(jī)構(gòu)不包括（? ）。

A.保險(xiǎn)公司

B.基金公司

C.證券公司

D.商業(yè)銀行

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參考答案：B

參考解析：目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司，代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括【商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)】。

2-下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是( )。

A.基金直銷機(jī)構(gòu)

B.基金代銷機(jī)構(gòu)

C.獨(dú)立的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)

D.以上都是

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參考答案：D

參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為【直銷機(jī)構(gòu)】和【代銷機(jī)構(gòu)】?jī)煞N類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括【商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)】。

3-目前我國(guó)具有基金銷售核準(zhǔn)資質(zhì)的商業(yè)銀行主要是( )。

A.全國(guó)性商業(yè)銀行

B.城市商業(yè)銀行

C.在華外資法人銀行

D.以上都是

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參考答案：D

參考解析：據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)，截至2016年9月，具有基金銷售核準(zhǔn)資質(zhì)的商業(yè)銀行有141家，其中包括18家全國(guó)性商業(yè)銀行、73家城市商業(yè)銀行、40家農(nóng)村商業(yè)銀行以及10家在華外資法人銀行；此外，還有99家證券公司、18家期貨公司、4家保險(xiǎn)公司、5家保險(xiǎn)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、6家證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及107家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)等。