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《基金法律法規、職業道德與業務規范》精選習題(8月31日)
1、關于基金公司管理層下設的專業風險管理委員會的職責，以下說法錯誤的是 ( )。
A. 專業風險管理委員會對董事會負責，協助董事會履行風險管理職責
B. 專業風險管理委員會識別公司各項業務所涉及的各類重大風險
C. 專業風險管理委員會重點關注內控機制薄弱環節并提出控制措施和解決方案
D. 專業風險管理委員會指導、協調和監督各職能部門開展風險管理工作
2、某基金公司的監察稽核控制如下：
Ⅰ 監察稽核部作為二級部門在投資部門下設立
Ⅱ 經由公司總經理聘任設立督察長一名
Ⅲ 督察長設立后，報中國證監會批準
Ⅳ 監察稽核部門主要對股東大會負責，向其匯報日常工作
該基金公司的監察稽核控制不符合規定的是( )。
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ項說法錯誤，根據基金管理人的實際情況，負責合規管理的部門可能有專門的合規部，也有可能稱法律合規部，也有稱監察稽核部。故不屬于投資部門下的二級部門。
Ⅱ項說法錯誤，基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報中國證監會核準。
Ⅳ項說法錯誤，基金管理人應當設立監察稽核部門，對公司經營層負責，開展監察稽核工作，公司應保證監察稽核部門的獨立性和權威性。
3、私募基金管理人的客戶經理在向客戶銷售私募產品時發生了以下行為，客戶經理涉及違規的是( )。
Ⅰ 客戶經理依據管理人的過去收益來預測該產品的收益
Ⅱ 客戶多次線下購買多種私募產品，此次線下購買產品時由于客戶趕時間所以沒有進行錄音或者錄像
Ⅲ 購買時客戶先進行銀行轉賬打款認購基金產品，后簽署了產品合同及風險揭示書等文件
Ⅳ 產品銷售客戶經理將客戶簽署材料統一存放在私募基金管理人檔案保管處
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ項違規，客戶經理不得預測所推介基金的未來業績。
Ⅱ項違規，客戶經理在客戶購買產品時，應當全過程錄音或者錄像。
Ⅲ項違規，客戶經理應先讓客戶簽署風險揭示書和合同，再進行產品的購買。
4、基金投資跟蹤與評價的內容包括( )。
Ⅰ 積極回訪投資者，解答投資者疑問
Ⅱ 對客戶進行調查，征詢客戶對已使用產品和服務的滿意程度
Ⅲ 建立異常交易的監控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業務中的異常交易行為
Ⅳ 制定完善的業務流程與銷售人員職業操守評價制度
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業務以及人際關系的維護。在跟蹤與評價過程中發現存在的問題并尋找新的機遇，以保持和擴大客戶關系，建立更為長期穩定的合作關系。
(1)積極為投資者提供售后服務，回訪投資者，解答投資者的疑問。基金銷售機構需要建立健全普通投資者回訪制度，對購買基金產品或者服務的普通投資者定期抽取一定比例進行回訪，對持有高風險基金產品或者服務的普通投資者增加回訪比例和頻次。基金銷售機構應對回訪時發現的異常情況進行持續跟蹤，對異常情況進行核查，存在風險隱患的及時排查，并定期整理總結。
(2)對客戶進行調查，征詢客戶對已使用產品和服務的滿意程度，在調查中注意新發現的問題以及改正產品與服務的機會。
(3)建立異常交易的監控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業務中的異常交易行為。
(4)制定完善的業務流程與銷售人員職業操守評價制度，建立應急處理措施的管理制度。
5、關于公募基金合同的主要內容，以下說法錯誤的是( )。
A. 基金合同中應約定份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式
B. 基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
C. 基金收益分配原則、執行方式
D. 開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限
