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《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》精選習題(8月30日)
1、基金管理人內(nèi)部控制的獨立性原則要求( )。
Ⅰ 授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離
Ⅱ 執(zhí)行崗位和審核崗位的分離
Ⅲ 保管崗位和記賬崗位的分離
Ⅳ 基金管理人自有資產(chǎn)和基金資產(chǎn)運作的分離
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
獨立性原則指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。
基金管理人內(nèi)部控制的設立是與其管理模式緊密聯(lián)系的，基金管理人按照其推行的管理模式設立相應的工作崗位，并賦予其責、權(quán)、利，規(guī)定獨立的操作規(guī)程和處理程序。責任和權(quán)力是崗位責任原則中的關(guān)鍵因素，有什么樣的崗位責任，就要賦予此崗位完成任務所必需的權(quán)力，切忌出現(xiàn)崗位職責不明確、權(quán)力不清楚的現(xiàn)象。崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，在設置崗位時必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離，執(zhí)行崗位和審核崗位的分離，保管崗位和記賬崗位的分離等。通過不相容職責的劃分，保證各部門和人員之間的獨立性，防止員工的“合謀”舞弊行為。
另一方面，基金管理人可能管理自有資產(chǎn)、基金資產(chǎn)和其他資產(chǎn)，這些資產(chǎn)之間可能存在利益輸送。基金管理人必須建立不同資產(chǎn)運作的控制目標，讓相關(guān)基金經(jīng)理、投資經(jīng)理理解其各自的責任。一方面要讓員工懂得如何完成自己的工作，即操作規(guī)程和處理程序;另一方面要讓員工明白嚴格按照規(guī)章制度履行職責的重要性。
2、基金銷售人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)( )聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。
A. 中國證監(jiān)會
B. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司
C. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機構(gòu)
D. 基金公司或基金銷售機構(gòu)
基金銷售機構(gòu)人員應當自覺遵守法律法規(guī)和所在機構(gòu)的業(yè)務制度，忠于職守，規(guī)范服務，自覺維護所在行業(yè)及機構(gòu)的聲譽，保護投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認可的基金從業(yè)人員資格，負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格。證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售機構(gòu)和證券投資咨詢機構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢等活動的人員應取得基金銷售業(yè)務資格。
上述從業(yè)人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。
3、關(guān)于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是( )。
A. 債券基金與股票基金進行適當?shù)慕M合投資通常可以分散風險
B. 債券基金通常被認為是收益和風險適中的投資工具
C. 債券基金的波動性相對股票基金通常較小
D. 債券基金適合厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者
4、關(guān)于基金銷售機構(gòu)對基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是( )。
A. 采用問卷等進行調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)應當制定統(tǒng)一的問卷格式
B. 基金銷售機構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人風險承受能力的方法應當嚴格保密
C. 基金銷售機構(gòu)可以采用當面、信函、網(wǎng)絡等方式對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查
D. 基金銷售機構(gòu)應當建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風險等級進行動態(tài)管理
5、根據(jù)審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實施監(jiān)管行為時注重的內(nèi)容包括( )。
Ⅰ 基金管理人的償付能力
Ⅱ 基金管理人的風險防控情況
Ⅲ 基金管理人的股東數(shù)量
Ⅳ 基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
