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《基金法律法規、職業道德與業務規范》精選習題(8月24日)
1、開放式基金某一開放日發生首次巨額贖回時，以下做法錯誤的是( )。
A. 管理人可以接受全額贖回申請
B. 巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應立即向中國證監會備案
C. 巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個工作日內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體上公告，說明有關處理方法
D. 管理人可以暫停接受贖回申請
2、張三是某私募基金管理人的基金經理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業人員職業道德中客戶至上要求的是( )。
A. 張三在個人賬戶證券交易前進行合規申報，并依照相關合規指示開展交易
B. 張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關聯交易征詢合規部門意見
C. 張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達買入某一股票的指令
D. 張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報，利潤大幅預增，超市場預期，張三在年報披露后大量買入A公司股票
3、客戶甲的風險承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風險基金，乙的行為違反了( )職業道德要求。
A. 誠實守信
B. 客戶利益優先
C. 客戶至上
D. 專業審慎
基金從業人員在努力提高并保持自身專業水平的同時，應當本著對投資者高度負責的態度執業，在執業過程中應當審慎處理各項業務，具體而言，包括以下基本要求：
(1)基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據，有適當的研究和調查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。
(2)基金從業人員在執業活動中，必須保持合理的謹慎，做出審慎的判斷，應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高專業化風險管理水平。
(3)基金從業人員應當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。
(4)基金從業人員應當區分投資分析和建議演示中的事實、觀點和假設。
(5)基金從業人員必須記載和保留適當的記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項。
(6)基金從業人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。
(7)基金從業人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。
4、M基金銷售機構正在向普通投資者銷售分級股票型基金，下列行為合規的是( )。
A. 以分級股票型基金過去兩年的歷史業績推算未來一年的投資回報
B. 向普通投資者說明，分級股票型基金的分級A類的投資回報類似于銀行存款
C. 向全部普通投資者群發郵件，推薦分級股票型基金
D. 向風險承受能力最強的普通投資者解釋說明分級基金的基本原理、操作流程及可能面臨的風險
5、關于基金招募說明書的內容，以下做法合規的是( )。
Ⅰ 貨幣市場基金招募說明書中約定申購、贖回費率均為0
Ⅱ 封閉式基金招募說明書中約定在基金的直銷和代銷網點申購和贖回
Ⅲ 混合型基金招募說明書中約定基金份額凈值低于1時將停止計提管理費
Ⅳ ETF招募說明書中約定既在交易所上市交易，也在一級市場以組合證券進行申購和贖回
A. Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
