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《基金法律法規、職業道德與業務規范》精選習題(8月21日)
1、關于開放式基金登記業務，以下描述正確的是()
A. 不可以由基金管理人辦理
B. 可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理
C. 可以由基金管理人辦理，也可以委托基金管理人認定的其他機構辦理
D. 只可以由基金管理人辦理
2、關于基金份額的轉換的規則，以下說法正確的是()。
A. 基金份額的轉換不需要額外支付轉換費用
B. 一般采用未知價法
C. 按照轉換申請日下一日的單位凈值計算轉換基金的份額數量
D. 基金份額的轉換不需繳納轉出基金的贖回費，需要支付轉入基金的申購費
開放式基金份額的轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業務模式。基金份額的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量。
由于基金的申購和贖回費率不同，當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率而存在費用差額時，一般應在轉換時補齊。此外，基金份額的轉換常常還會收取一定的轉換費用。盡管如此，由于基金份額的轉換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費用仍較低。
3、關于基金的投資收益與風險,以下表述正確的是()
A. 基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入
B. 基金相對股票風險更高
C. 基金的投資收益和風險主要取決于基金的種類以及其投資對象
D. 基金相對債券風險更低
4、關于開放式證券投資基金的認購，以下表述正確的是()。
A. 采用金額認購方式
B. 只能采用前端收費模式
C. 都收取認購費用
D. 采用份額認購方式
開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數量提出申請，而是以金額申請。基金注冊登記機構在基金認購結束后，再按基金份額的認購價格，并考慮認購費用后將申請認購基金的金額換算為投資者應得的基金份額。
在基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式;后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。
5、關于非公開募集基金管理人登記的描述,以下錯誤的是()
A. 降低了非公開募集基金管理人設立難度和設立成本
B. 體現了國家對公開募集基金和非公開募集基金的區別監管理念
C. 有利于非公開募集基金的靈活操作
D. 中國證券投資基金業協會依據中國證監會的授權對非公開募集基金管理人進行統一監管
