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《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》精選習(xí)題(8月4日)
1、下列選項(xiàng)中屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是()。
A. 發(fā)售基金份額
B. 建立并管理投資者資金賬戶
C. 建立并保管基金投資者名冊
D. 負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管
基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：
(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;
(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;
(3)發(fā)放紅利;
(4)建立并保管基金投資者名冊;
(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。
2、關(guān)于公募機(jī)構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說法錯誤的是()。
A. 該機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定進(jìn)行備案
B. 該機(jī)構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度
C. 該機(jī)構(gòu)有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系
D. 該機(jī)構(gòu)具備完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員職業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度
3、關(guān)于基金管理人董事會的合規(guī)職責(zé)，以下表述錯誤的是()。
A. 根據(jù)董事長的提名，由總經(jīng)理決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)
B. 董事會審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對合規(guī)情況進(jìn)行年度評估
C. 批準(zhǔn)公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能
D. 董事會審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決
董事會履行以下合規(guī)管理職責(zé)：
(1)審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。
(2)審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告。
(3)決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員。
(4)決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。
(5)建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。
(6)評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題。
(7)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。
此外，中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應(yīng)當(dāng)列入董事會的通報事項(xiàng)。經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運(yùn)作情況的匯報應(yīng)當(dāng)列入董事會的審議范圍。
4、關(guān)于投資者教育,以下描述正確的()
Ⅰ.在制定投資者教育策略時，先致力于普及投資者專業(yè)技能
Ⅱ.投資決策教育是投資者教育體系的基礎(chǔ)
Ⅲ.資產(chǎn)配置教育是投資者對個人資產(chǎn)的科學(xué)計(jì)劃和控制
Ⅳ.權(quán)益保護(hù)教育不是市場化的要求
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容。
1.投資決策教育
投資決策就是對投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程，是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。目前，各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。
2.資產(chǎn)配置教育
資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。
3.權(quán)益保護(hù)教育
權(quán)益保護(hù)教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動參與與保護(hù)自身權(quán)益。這不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)。
5、關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項(xiàng)錯誤的是()。
A. 正確樹立基金職業(yè)道德觀念
B. 側(cè)重內(nèi)在自我學(xué)習(xí)，不需要外在教育灌輸
C. 積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐
D. 深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范
基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動自覺地自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。主要包括：
1.正確樹立基金職業(yè)道德觀念;
2.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范;
3.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐。
