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《基金法律法規、職業道德與業務規范》精選習題(8月3日)
1、關于股票和股票基金,下列說法錯誤的是()。
A. 股票可以根據一定的標準劃分為不同的類型,也可以根據一定的標準對股票基金進行分類
B. 單一股票的投資風險較大、收益相對較高,而股票基金的風險相對較小、收益相對穩定
C. 當日股票價格會受到交易量的影響,而當日股票基金份額凈值不受當天申贖數量的影響
D. 股票的價格往往在每一個交易日內不斷變動,每一個交易日非上市股票基金的價格也不斷變動
作為一籃子股票組合的股票基金,與單一股票之間存在許多不同。
(1)股票價格在每一個交易日內始終處于變動中;股票基金份額凈值的計算每天只進行1次,因此每一交易日股票基金只有一個價格。
(2)股票價格會由于投資者買賣股票數量的多少和多空力量強弱的對比而受到影響;股票基金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響。
(3)人們在投資股票時,一般會根據上市公司的基本面,如財務狀況、市場競爭力、盈利預期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷,但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。換而言之,對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的,因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的。
(4)單一股票的投資風險較為集中且風險較大;股票基金由于分散投資,投資風險低于單一股票的投資風險。
2、某基金公司在對研究員的績效考核時,將基金經理對研究員研究能力的評分作為()
A. 建立科學的投資管理業績評價體系
B. 建立研究與投資的業務交流制度
C. 建立嚴密的研究工作業務流程
D. 建立研究報告質量評價體系
研究業務控制的主要內容包括:
(1)研究工作應保持獨立、客觀。
(2)建立嚴密的研究工作業務流程,形成科學、有效的研究方法。
(3)建立投資對象備選庫制度,研究部門根據基金契約要求,在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。
(4)建立研究與投資的業務交流制度,保持通暢的交流渠道。
(5)建立研究報告質量評價體系。
3、根據相關法規,私募投資基金可以投資的金融品種包括()。
Ⅰ.上市公司股票
Ⅱ.交易所債券
Ⅲ.銀行間債券
Ⅳ.證券投資基金
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
根據投資標的的不同,私募基金分以下幾類:
1.私募證券投資基金:
私募證券投資基金投資于公開發行的股份有限公司(上市公司)的股票、債券、基金份額,以及證監會規定的其他證券及其衍生品種。即私募證券基金投資于公開發行的證券。
2.私募股權投資基金:
私募股權投資基金投資于非上市企業的股權權益。即私募股權基金投資于非公開交易的股權。
3.創業投資基金:
創業投資基金是私募股權投資基金的特殊類別。
4.其他私募基金:
其他私募基金投資于藝術品、紅酒等特定商品。
4、下列關于基金管理人的內部控制的說法中,錯誤的是()。
A. 必須得到持續的貫徹執行并切實發揮作用
B. 必須覆蓋公司的各項業務、各個部門、各級人員
C. 各機構、部門、崗位職責應當保持相對獨立
D. 應遵循相互制約的原則,即主要考慮橫向控制的制約關系
5、基金銷售人員從事銷售活動的禁止性情形包括()。
A. 根據機構投資者的需求提供公募基金未公開的信息
B. 提示投資者注意投資基金的風險
C. 征得投資者的同意后推介基金
D. 引導投資者到基金管理公司的網上交易系統開戶交易
A錯誤:基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時,應公平對待投資者。
B正確:基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種,并客觀介紹基金的風險收益特征,明確提示投資者注意投資基金的風險。
C正確:基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意,如投資者不愿或不便接受推介,基金銷售人員應尊重投資者的意愿。
D正確:基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時,應公平對待投資者。