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《基金法律法規、職業道德與業務規范》精選習題(7月22日)
1、金融資產的分類中，以票據、債券等契約型投資工具為主的金融資產被稱為()。
A. 收益類金融資產
B. 權益類金融資產
C. 股權類金融資產
D. 債券類金融資產
參考答案：D
參考解析：金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。它分為債券類金融資產和股權類金融資產兩類。債券類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。資金的供給者產生了對金融資產進行管理的需求。
2、某開放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構成巨額贖回的是()。
A. 贖回2000萬份,申購1500萬份，通過基金轉換轉出1300萬份,轉入700萬份
B. 贖回700萬份,申購100萬份，通過基金轉換轉出1500萬份，轉入1000萬份
C. 贖回1000萬份,申購100萬元，通過基金轉換轉出800萬份，轉入900萬份
D. 贖回1500萬份,申購1300萬份，通過基金轉換轉出1800萬份,轉入900萬
參考答案：C
參考解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉換中該基金的轉出申請之和，扣除當日發生的該基金申購申請及基金轉換中該基金的轉入申請之和后得到的余額。
I項：(2000+1300-1500-700)/10000=11%，屬于;
II項：(700+1500-100-1000)/10000=11%，屬于;
III項：(1000+800-100-900)/10000=8%，不屬于
IV：(1500+1800-1300-900)/10=11%，屬于。
3、基金監管的首要目標是()。
A. 維護市場秩序
B. 監管基金機構的穩健運行
C. 保護投資人及其相關當事人的合法權益
D. 保障基金行業的健康發展
參考答案：C
參考解析：投資人即基金份額持有人，是基金的出資人、基金資產的實際所有人和基金投資回報的受益人。相關當事人是指除基金份額持有人以外的參與投資基金活動的其他當事人，包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機構、為基金出具審計報告的會計師事務所、為基金出具法律意見書的律師事務所以及為基金提供資產評估或者驗證服務的其他中介機構等。依法保護投資人及相關當事人的合法權益，是基金監管的首要目標。
4、商業銀行從事基金銷售業務，應向()進行注冊并取得相應資格。
A. 中國人民銀行
B. 中國證券投資基金業協會
C. 中國銀保監會
D. 工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構
參考答案：D
參考解析：商業銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。
5、基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當()。
A. 保證本金安全
B. 說明貨幣市場基金不等同于存款
C. 保證最低收益
D. 預測未來收益
參考答案：B
參考解析：基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
