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2019年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》模擬卷(三)
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第1題
開放式基金的買賣價格以()為基礎(chǔ)。
A. 市場供求關(guān)系
B. 銀行存款利率
C. 基金份額凈值
D. 基金份額總額
參考答案：C
參考解析：開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運作方式。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。
第2題
辦理基金開戶要求的個人投資者年齡上限為()周歲具有完全民事行為能力人。
A. 60
B. 65
C. 70
D. 75
參考答案：C
參考解析：我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。
第3題
基金管理人自收到驗資報告之日起()日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續(xù)。
A. 3
B. 7
C. 10
D. 20
參考答案：C
參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資。自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。
第4題
我國證券投資基金的萌芽和早期發(fā)展時期為()。
A. 1985--1997年
B. 1998--2002年
C. 2003--2007年
D. 2008--2014年
參考答案：A
參考解析：我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程有：①萌芽和早期發(fā)展時期(1985--1997年);②試點發(fā)展階段(1998--2002年);③行業(yè)快速發(fā)展階段(2003--2007年);④行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段(2008--2014年);⑤防范風(fēng)險和規(guī)范發(fā)展階段(2015年至今)。
第5題
基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)符合的要求不包括()。
A. 遵循公開、合理、質(zhì)價相符的原則
B. 所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容
C. 提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)
D. 增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)合并繳納，并從申購資金中扣除
參考答案：D
參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：①遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則;②所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容;③統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等;④基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn);⑤增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納，不應(yīng)從申購(認(rèn)購)資金中扣除;⑥提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費;⑦相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。
第6題
A公司建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進(jìn)行記錄，這屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)中的()。
A. 完善銷售人員招聘程序
B. 建立員工培訓(xùn)制度
C. 加強對銷售人員的日常管理
D. 建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系
參考答案：C
參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進(jìn)行記錄。
第7題
()證券交易所于1990年推出了世界第一只ETF指數(shù)參與份額。
A. 多倫多
B. 紐約
C. 芝加哥
D. 法蘭克福
參考答案：A
參考解析：1990年，加拿大多倫多證券交易所(TSE)推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(TIPs)。
第8題
下列關(guān)于發(fā)起式基金的表述，不正確的是()。
A. 持有期限不少于3年
B. 基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于2000萬元人民幣
C. 發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算
D. 基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止
參考答案：B
參考解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1 000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。
第9題
目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括()。
A. LOF
B. 封閉式基金
C. 貨幣市場基金
D. ETF
參考答案：C
參考解析：凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基金管理人都應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的基金品種主要包括封閉式基金、LOF、ETF以及分級基金子份額。
第10題
關(guān)于投資者教育，以下表述正確的是()。
A. 進(jìn)行風(fēng)險提示是投資者教育的重要內(nèi)容
B. 首先是教育投資者選擇適合的投資策略
C. 應(yīng)突出證券投資的重要性
D. 重點內(nèi)容是選擇進(jìn)入市場的時機(jī)
參考答案：A
參考解析：重視投資者教育首先要了解什么是投資者教育以及正確的教育方法。針對投資者進(jìn)行的風(fēng)險教育、風(fēng)險提示以及為投資者維權(quán)提供的有關(guān)服務(wù)，已經(jīng)成為各國開展投資者教育的重要內(nèi)容。
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