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《基金法律法規、職業道德與業務規范》精選習題(7月16日)
1、開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過()
A. 1年
B. 3個月
C. 6個月
D. 1個月
參考答案：B
參考解析：根據中國證監會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。
2、根據( )不同，基金可以分為公募基金和私募基金。
A. 法律形式
B. 運作方式
C. 資金來源和用途
D. 募集方式
參考答案：D
參考解析：按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。公募基金是向不特定投資者公開發行受益憑證進行資金募集的基金，它一般在法律和監管部門的嚴格監管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業規范要求。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監管要求較低，方式較為靈活。
3、按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為()。
A. 私募基金和公募基金
B. 上市基金和不上市基金
C. 開放式基金和封閉式基金
D. 契約型基金和公司型基金
參考答案：C
參考解析：按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為開放式和封閉式基金。
4、《證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規定，下列各項中不屬于禁止行為()
A. 向基金管理人出資
B. 從事承擔無限責任的投資
C. 承銷證券
D. 運用基金財產買賣基金管理人控股股東發行的證券
參考答案：D
參考解析：依據《證券投資基金法》的規定，基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷證券;②違反規定向他人貸款或者提供擔保;③從事承擔無限責任的投資;④買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出資;⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;⑦法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。
5、關于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是()
A. 封閉式基金不能將全部資金進行長期投資
B. 開放式基金強調流動性管理
C. 開放式基金需要保留一定的現金資產
D. 封閉式基金可以投資于流動性相對較弱的證券
參考答案：A
參考解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現好，其擴展能力也受較大影響，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供更好的激勵約束機制。開放式基金的份額不固定，投資操作常常受到不可預測的資金流入，流出的影響與干擾。特別滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現金資產，并高度重視基金資產的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經營業績帶來不利影響。相對而言，由于封閉式基金沒有贖回壓力，一定程度上有利于基金長期業績的提高。
