基金法律法規(guī)、職業(yè)道德每日一練(4.25)
1．下列哪一項(xiàng)不屬于基金份額持有人享有的權(quán)利?( )
A．分享基金財(cái)產(chǎn)收益
B．依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額
C．保存基金信息資料
D．按照規(guī)定要求召開(kāi)基金投資人大會(huì)
參考答案：C
參考解析：基金份額持有人享有的權(quán)利是查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料，而不是保存資料。
2．( )是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)．是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境和內(nèi)控措施等內(nèi)容。
A．內(nèi)部控制制度
B．內(nèi)部控制規(guī)范
C．內(nèi)部控制章程
D．內(nèi)部控制大綱
參考答案：D
參考解析：內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境和內(nèi)控措施等內(nèi)容。
3．下列哪一項(xiàng)屬于按股票市值大小分類(lèi)的基金內(nèi)容?( )
A．小盤(pán)股票
B．價(jià)值型股票
C．收入型股票
D．契約型股票
參考答案：A
參考解析：按股票市值的大小可將股票分為小盤(pán)股票、中盤(pán)股票和大盤(pán)股票。
4．從管理方式來(lái)看，金融資產(chǎn)管理可主要通過(guò)投資于( )實(shí)現(xiàn)增值。
A．可被證券化的資產(chǎn)
B．房地產(chǎn)
C．固定資產(chǎn)
D．實(shí)物資產(chǎn)
參考答案：A
參考解析：從管理方式來(lái)看，金融資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、銀行存款等金融資產(chǎn)、未上市公司股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。
5．下列關(guān)于科學(xué)合理的基金分類(lèi)意義的說(shuō)法，不正確的是( )。
A．有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)
B．有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握
C．有助于確保投資者的基金投資獲利
D．有利于監(jiān)管部門(mén)實(shí)施更有效的分類(lèi)監(jiān)管
參考答案：C
參考解析：證券投資基金分類(lèi)的意義：(1)對(duì)投資者來(lái)說(shuō)，科學(xué)的分類(lèi)有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較；(2)對(duì)基金管理公司來(lái)說(shuō)，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類(lèi)別中進(jìn)行才公平合理；(3)對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，基金的分類(lèi)則是進(jìn)行基金評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)；(4)對(duì)監(jiān)管部門(mén)來(lái)說(shuō)，有利于實(shí)施有效的分類(lèi)監(jiān)管。C選項(xiàng)不正確。
