2018年基金從業《基金法律法規、職業道德與業務規范》專項習題沖刺：條件。通過做題再來回顧一下。基金章節精選+考前演練>>

1.以下關于證券公司資產管理業務的合格投資者說法正確的有()。

I 、個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣

II、公司、企業等機構凈資產不低于1000萬元人民幣

III、個人或者家庭金融資產合計不低于500萬元人民幣

IV、公司、企業等機構凈資產不低于3000萬元人民幣

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析： 證券公司資產管理業務的合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：

(1)個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣;

(2)公司、企業等機構凈資產不低于1000萬元人民幣。

2.信托公司擔任的合格投資者應當符合的條件包括()。

I 、投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織

II、個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然

III、個人收入在最近三年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人

IV、能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應風險

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：C

解析： 選項C正確：信托公司擔任的合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應風險的人:(Ⅳ包括)

(1)投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織;(Ⅰ包括)

(2)個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人;(Ⅱ包括)

(3)個人收入在最近三年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人。(Ⅲ包括)

3. 高資產凈值客戶符合的條件之一不包括()

A.單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人

B.認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人

C.金融凈資產達到600萬元人民幣及以上

D.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人

答案：C

解析： 選項C符合題意：高資產凈值客戶是指符合下列條件之一的商業銀行客戶：

(1)單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人; (選項A包括)

(2)認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人; (選項B包括)

(3)個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人。(選項D包括)

私人銀行客戶是指金融凈資產達到600萬元人民幣及以上的商業銀行客戶。(選項C不包括)

4.下列關于期貨公司及其子公司從事資產管理業務的說法錯誤的是()。

A.委托人應該為合格投資者

B.可以為單一客戶或特定多個客戶辦理資產管理業務

C.單一客戶的起始委托資金不低于100萬

D.單個資產管理計劃人數超過200人

答案：D

解析：教材上冊P18：選項D符合題意：期貨公司及其子公司從事資產管理業務包括為單一客戶辦理資產管理業務和為特定多個客戶辦理資產管理業務。資產管理業務的客戶應當具有較強資金實力和風險承受能力，單一客戶的起始委托資產不得低于100萬元人民幣。資產管理計劃的資產委托人應當為合格投資者，單個資產管理計劃的投資者人數不得超過200人。合格投資者應當符合《私募投資基金監督管理暫行辦法》的有關規定。

5. 擔任基金托管人，應當具備的條件不包括()。

A.凈資產和風險控制指標符合有關規定

B.設有專門的基金托管部

C.有安全保管基金財產的條件

D.取得基金從業資格的高級管理人員達到法定人數

答案：D

解析：擔任基金托管人，應當具備的條件之一是取得基金從業資格的專職人員達到法定人數，并非高級管理人員達到法定人數。