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1.下列不屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回相同點的是()。
A.申購與贖回渠道
B.申購和贖回的開放時間
C.申購和贖回的原則與程序
D.拒絕或暫停申購的情形
答案:D
解析:QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回的相同點為：申購與贖回渠道;申購和贖回的開放時間;申購和贖回的原則與程序。
2.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于( )億元人民幣。
A.1
B.2
C.3
D.5
答案:B
解析:根據(jù)《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》，基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣。
3.按照（ ）的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。
A.交易工具的期限
B.交易標的物
C.交易方式
D.交割期限
答案:B
解析:按照交易標的物的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。
4.基金管理人應當建立（ ），研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。
A.集中交易制度
B.投資決策授權制度
C.審查制度（ ）
D.投資對象備選庫制度
答案:D
解析:基金管理人應當建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。
5.基金財產應當用于的投資或活動包括( )。
A.上市交易的股票
B.承銷證券（ ）
C.從事承擔無限責任的投資
D.向基金管理人、基金托管人出資
答案:A
解析:基金財產應當用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券。(2)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產不得用于下列投資或者活動：承銷證券;違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保;從事承擔無限責任的投資;買賣其他基金份額，但是國務院另有規(guī)定的除外;向基金管理人、基金托管人出資;從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動;法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
6.合規(guī)獨立性最重要的是( )。
A.部門獨立性
B.機制獨立性
C:問責獨立性
D.以上都不對
答案:A
解析:合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責等獨立性，其中，合規(guī)部門的獨立性最為重要。
7.公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括( )。
A.個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/p>
B.被基金份額持有人大會解任
C.被依法取消基金管理資格（ ）
D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產
答案:A
解析:根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責終止的事由包括：被依法取消基金管理資格;被基金份額持有人大會解任;依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;基金合同約定的其他情形。
8.基金份額持有人享有的權利不包括( )。
A.分享基金財產收益
B.參與分配后清算后的剩余基金財產
C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權
D.進行基金財產清算
答案:D
解析:基金份額持有人享有以下權利：(1)分享基金財產收益。(2)參與分配清算后的剩余基金財產。(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權。(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料。(7)對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟。(8)基金合同約定的其他權利。
9.基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額達到準予注冊規(guī)模的( )以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。
A.50%
B.60%
C.80%
D:100%
答案:C
解析:基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，（ ）自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。
10.將眾多投資者的資金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的( )特點。
A.集合理財
B.組合投資
C:風險共擔
D.分散風險
答案:A
解析:基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。
