有效通過基金從業考試，報名通關課程，取證班鎖定教材核心考點，送VIP題庫，考前發放6套>>
（掃一掃二維碼，可直接下載233網校APP）
1.貨幣市場與股票市場的一個主要區別是( )。
A.貨幣市場進入門檻很低
B.貨幣市場進入門檻很高
C.貨幣市場屬于場外交易市場
D.貨幣市場屬于場內交易市場
答案:B
解析: 貨幣市場和股票市場的一個主要區別是：貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。
2.中國證券投資基金業協會界定我國資產管理行業范圍的根據不包括( )。
A.資金來源
B.風險控制
C:管理方式
D.權利義務
答案:B
解析: 中國證券投資基金業協會從我國金融業實踐出發，根據資金來源、投資范圍、管理方式和權利義務四方面的特點，將我國資產管理行業的范圍進行界定。
3.下列關于基金監管的敘述中，正確的是( )。
A.市場不是萬能的，因此，政府干預的越多，監管越嚴就越有效
B.政府基金監管機構進行基金監管活動，要具有適當性、必要性和相稱性
C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿
D.保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉
答案:B
解析:如果政府干預過度，就極易導致市場喪失自由，阻礙行業發展。故A項錯誤。基金市場主體進入基金市場，進行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉;保護投資人的合法權益，是基金市場的原動力和價值歸宿。故C、D項錯誤。
4.合規管理部門對( )負責。
A.監事會
B.董事會
C.督察長
D.總經理
答案:D
解析: 合規管理部門是負責基金公司合規工作的具體組織和執行部門，依照所規定的職責、權限、方法和程序獨立開展工作，負責公司各部門和全體員工的合規管理工作，合規管理部門對總經理負責。
5.我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是( )周歲。
A.16～60
B.16～70
C:18～60
D.18～70
答案:D
解析: 我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收人證明才能
進行開戶。
6.自2012年起，分開募集的分級基金，B類份額單筆認購/申購金額不得低于( )萬元。
A.5
B.3
C.2
D.1
答案:A
解析: 自2012年起，新募集的分級基金要求設定單筆認購/申購的下限：合并募集的分級基金，單筆認購/申購金額不得低于5萬元;分開募集的分級基金，B類份額單筆認購/申購金額不得低于5萬元。
7.某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購份額為( )份。
A.9280.95
B.9350.95
C.9383.07
D.9480.95
答案:C
解析: 基金的凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元);申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=9852.22/1.05=9383.07(份)。
8.下列說法中錯誤的是( )。
A.對管理公開募集基金的基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業5年以上
B.管理公開募集基金的基金管理公司擬任高級管理人員、業務人員不少于15人，并應當取得基金從業資格
C.依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷
D.中國證監會領導干部離職后2年內，一般工作人員離職3年內，不得到與原工作業務直接相關的機構任職
答案:D
解析: 中國證監會領導干部離職后3年內，一般工作人員離職2年內，不得到與原工作業務直接相關的機構任職。故D項錯誤。
9.基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守有關規定。這體現的是4Ps營銷理論的( )。
A.規范性
B.持續性
C.專業性
D.服務性
答案:A
解析: 證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規范性、服務性、專業性、持續性和適用性。基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守相關規定，這體現了其規范性。
10.證券投資基金在( )被稱為共同基金。
A.美國
B.英國
C.中國香港
D.日本
答案:A
解析: 世界各國和地區對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區則被稱為“證券投資信托基金”等。
