三、判斷題

　　11.股票價格指數期貨是為適應人們控制股市風險，尤其是系統性風險的需要而產生的。（　　）

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A　

　　解題思路：股票價格指數期貨是指以股票價格指數為基礎變量的期貨交易，是為適應人們控制股市風險，尤其是系統性風險的需要而產生的。股票價格指數期貨之所以能規避股票交易中的風險，主要是因為股票價格指數的變動代表了整個股市價格變動的方向和水平，而大多數股票價格的變動是與股價指數同方向的。因此，在股票現貨市場和股票價格指數期貨市場進行相反操作，并通過必要調整，就可以在一定程度上抵消股票市場面臨的系統性風險。

　　12.紅籌股是指注冊地在我國內地、上市地在我國香港的外資股。（　　）

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:B　

　　解題思路：紅籌股是指在中國境外注冊、在我國香港上市但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票。紅籌股不屬于外資股。題干所述為H股。

　　13.目前，我國境內尚不允許保險類金融機構開展代客境外理財業務。（　　）

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:B　

　　解題思路：目前，我國有條件地開放境內企業和個人投資境外資本市場。中國證監會、中國銀監會、中國保監會和國家外匯管理局發布了相關規定，并有取得合格境內機構投資者(QDII)業務資格的證券類、銀行類、保險類金融機構，開展代客境外理財業務。

　　14.早期的基金基本上是開放式基金。（　　）

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:B　

　　解題思路：早期的基金基本上是封閉式基金。1924年3月21日誕生于美國的"馬薩諸塞投資信托基金"成為世界上第一個開放式基金。

　　15.基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當優先保障基金投資人的合法利益。（　　）

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A　

　　解題思路：投資人利益優先原則是指當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當優先保障基金投資人的合法利益。基金作為"金融理財"最重要的投資工具之一，同樣秉承最核心的一個理財原則，就是"客戶利益優先"。換言之，銷售機構的客戶經理必須對基金投資者盡忠誠之義務。這是基金銷售最基本、最重要的訴求。