（1）金融市場的構成要素

①市場參與者：政府、中央銀行、金融機構、個人和企業居民

★金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色

★個人居民是金融市場上主要的資金供求者

②金融工具：信用工具，金融市場進行交易的載體。證明債權債務關系并據以進行貨幣資金交易的合法憑證

③金融交易的組織方式

場內交易：有固定場所、有制度、集中進行交易的方式，如交易所交易。

場外交易：又被稱為“柜臺市場”或“店頭市場”，分散在各個證券商柜臺的市場，無集中交易場所和統一的交易制度。

電信網絡交易：指沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式。

（2）金融監管

金融市場的“市場失靈”問題主要表現在：外部性問題；脆弱性問題；不完全競爭問題；信息不對稱問題。

（1）監管職責

中國證監會依法擔負國家對證券市場實施集中統一監管的職責。

①制定有關證券投資基金活動監督管理的規章、規則，并行使審批、核準或者注冊權；

②辦理基金備案；

③對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；

④制定基金從業人員的資格標準和行為準則，并監督實施；

⑤監督檢查基金信息的披露情況；

⑥指導和監督基金業協會的活動；

（2）監管措施

①檢查：屬于事中監管。

②調查取證

③限制交易：限制期不得超過15個工作日；案情復雜的可延長15個交易日。

④行政處罰：沒收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫停；撤銷基金從業資格、暫停營業；撤銷相關業務許可、責令停業。

（3）中國證監會工作人員的義務和責任

①進行調查或者檢查時，不得少于2人，并應當出示合法證件；

②對調查或者檢查中知悉的商業秘密負有保密的義務。

③中國證監會工作人員在任職期間或者離職期限內，不得在被監管的機構中擔任職務；領導干部離職后3年內，一般工作人員離職后2年內，不得到與原工作業務直接相關的機構任職。

（1）基金募集的概念：指基金管理公司根據有關規定向中國證監會提交募集申請文件、發售基金份額、募集基金的行為。

（2）申請：向證監會提交申請報告、合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案和法律意見書等文件。

（3）注冊：

①簡易程序：≤20個工作日；分級基金、基金中基金（FOF）不得采用簡易程序。

②普通程序：≤ 6個月。

（4）發售：①發售3日前公布招募說明書、基金合同等

②發售時間：自收到核準文件之日起6個月內

③募集期限：3個月

符合下列條件之一的為專業投資者，專業投資者之外的投資者為普通投資者

（1）經有關金融監管部門批準設立的金融機構及其高管

（2）經協會備案或登記的證券公司子公司、期貨子公司、私募管理人

（3）上述機構發行的理財產品，如：證券公司資管產品、基金管理公司及其子公司產品

（4）社保、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者、人民幣合格境外機構投資者

（5）同時符合下列條件的法人或組織：

①最近1年末凈資產≥2000萬元；

②最近1年末金融資產≥1000萬元；

③具有2年以上投資經歷。

（6）同時符合下列條件的自然人：

①金融資產≥500萬元，或最近3年個人年平均收入≥50萬元；

②具有2年以上金融投資經歷或金融相關工作經歷，或專業投資者的高管、獲得職業資格認證的從事金融相關行業的注會和律師。