一、真題考點:保守秘密
保守秘密是基金從業人員的一項法定義務,也是基金職業道德的一項基本規范。對所有的基金從業人員均有約束效力。
基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類:一是商業秘密;二是 客戶資料;三是內幕信息。
商業秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。
客戶資料主要是指客戶的個人資料,包括客戶個人的身份證信息、移動電話號碼、家庭成員信息、財務狀況、投資需求等。
內幕信息是指會對證券價格產生影響的重要的非公開的信息。這些內幕信息也屬于基金從業人員需要保守秘密的信息。
二、真題演練
某私募投資經理的下列行為,不違反保守秘密要求的是( )
A.邀為潛在客戶介紹其所在機構的投資理念
B.離職3年后,與原機構其他投資經理交流客戶交易信息
C.將所在機構管理層會議紀要隱去公司名稱后發送給朋友
D.與其他私募基金管理公司投資經理討論各自所在機構投資組合
參考答案:A
參考解析:保守秘密,是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息,除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動,或者屬于法律要求披露的信息,或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從業人員的一項法定義務,也是基金職業道德的一項基本規范。對所有的基金從業人員均有約束效力。基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類:一是商業秘密;二是客戶資料;三是內幕信息。本題選項A最符合題意,介紹投資理念屬于正常的銷售行為。
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1基礎階段:精講班打基礎,章節練習補漏洞!
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2鞏固階段:沖刺班抓重點,專項班破難點!
鞏固階段的學習,我們應該側重對重難點的把握,更要注重對高頻考點的學習。
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