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基金從業備考學習筆記《科目一》第26章第4節 合規風險 

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合規風險的種類和主要管理措施

(1)投資合規性風險

概念：指基金管理人投資業務人員違反相關法律法規和公司內部規章帶來的處罰和損失風險。

措施：①建立有效的投資流程和投資授權制度。

②通過在交易系統中設置風險參數，對投資的合規風險進行自動控制，對于無法在交易系統自動控制的投資合規限制，應通過加強手工監控、多人復核等措施予以控制。

③重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為。

④對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機等)進行監控，加強對異常交易的跟蹤、監測和分析。

⑤每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況，確保投資組合投資的合規性指標符合法律法規和基金合同的規定。

⑥關注估值政策和估值方法隱含的風險，定期評估第三方估值服務機構的估值質量，對于以攤余成本法估值的資產，應特別關注影子價格及兩者的偏差帶來的風險，進行情景壓力測試并及時制定風險管理情景應對方案。

(2)銷售合規性風險

概念：業務人員為了提高銷售業績和爭搶客戶，出現違反相關法律法規和公司規章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，稱為銷售合規性風險。

措施：①對宣傳推介材料進行合規審核。

②對銷售協議的簽訂進行合規審核，對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構。

③制定適當的銷售政策和監督措施，防范銷售人員違法違規和違反職業操守。

④加強銷售行為的規范和監督，防止延時交易、商業賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規行為的發生。

(3)信息披露合規性風險

概念：基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

措施：①建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。

②信息披露前應經過必要的合規性審查。

(4)反洗錢合規風險

概念：基金管理人違反相關法律法規和公司內部規章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉移，受到相關處罰和損失的風險。

措施：①建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。

②制定嚴格有效的開戶流程，規范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。

③從嚴監控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。

④嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監控。

⑤建立符合行業特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。