很多考生都以為基金從業科目一《基金法律法規、職業道德與業務規范》不考計算題,其實不然,根據歷年真題可知,在基金的申購與贖回這一節計算題出題頻率是很高的。下面我們一起了解下相關的計算公式匯總。
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(1)申購費用及申購份額
凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值
當申購費用為固定金額時:
凈申購金額=申購金額-固定金額
申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值
(2)贖回金額的確定
贖回金額=贖回總額-贖回費用
贖回總額=贖回數量×贖回日基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率
實行后端收費模式的基金:
贖回金額=贖回總額-贖回費用-后端收費金額