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基金從業備考學習筆記《科目一》第4章第3節 對基金機構的監管
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1、對基金管理人的監管內容
(1)市場準入監管
法定組織形式：基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業擔任。(擔任公開募集基金的基金管理人只能由基金管理公司或者經中國證監會按照規定核準的其他機構擔任。)
管理公開募集基金的基金管理公司的審批
①有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》(簡稱《公司法》)規定的章程。
②注冊資本不低于1億元人民幣，且為實繳貨幣資本
③主要股東(股權≥25%)最近3年沒違法;主要股東為法人或者其他組織，凈資產不低于2億元人民幣;主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業10年以上。
④取得基金從業資格的人員達到法定人數：高管+業務人員≥15人，并取得基金從業資格。
⑤有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施。
⑥有良好的內部治理結構及完善的內部稽核監控制度、風險控制制度。
中國證監會應當自受理基金管理公司設立申請之日起6個月內依照上述條件和審慎監管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人;不予批準的，應當說明理由。
基金管理公司變更持有百分之五以上股權的股東/實際控制人/其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準。國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起六十日內做出批準與否的決定，并通知申請人;不予批準的，應當說明理由。
【真題試煉】關于設立公募基金管理公司，以下符合設立要求的是( )
Ⅰ、公司實繳注冊資本為2億元
Ⅱ、公司主要股東最近2年沒有違法記錄
Ⅲ、公司擬設獨立董事3人，占董事會成員人數的1/3
Ⅳ、公司有正式員工20人，除擬任總經理之外，均取得基金從業資格
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅳ
(2)對基金管理人從業人員資格的監管
基金管理人的從業人員：基金管理人的董事、監事、高級管理人員、投資管理人員以及其他從業人員。
①基金管理人的從業人員的資格
②基金管理人從業人員的兼任和競業禁止
公開募集基金的基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員，不得擔任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務，不得從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
(3)對基金管理人及其從業人員執業行為的監管
【真題試煉】 基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶和交易手續時，以下行為錯誤的是()
A、獲取客戶身份信息
B、與投資者深度合作，以書面形式約定收益分成
C、明確提示投資者注意投資基金的風險
D、為投資者提供售后服務
(4)對基金管理人內部治理的監管
①基金份額持有人利益優先原則：基金管理人內部治理的法定基本原則
②對基金管理人內部治理結構的監管
明確股東會、董事會、監事會和高級管理人員的職責權限，建立長效的激勵和約束機制，完善監督和內控機制，確保基金管理人合法合規地行使職權，審慎有效地運作基金，維護基金份額持有人的利益。
③對基金管理人的股東、實際控制人的監管
基金管理人的股東、實際控制人應當按規定及時履行重大事項報告義務，并不得有下列行為：
虛假出資或者抽逃出資;未依法經股東會或者董事會決議擅自干預基金管理人的基金經營活動;要求基金管理人利用基金財產為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益。
④風險準備金制度
公開募集基金的基金管理人應當從管理基金的報酬中計提風險準備金，因違法違規、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優先使用風險準備金予以賠償。
(5)中國證監會對基金管理人的監管措施
基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金管理人;新基金管理人產生前，由中國證監會指定臨時基金管理人。基金管理人職責終止的，應當按照規定聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監會備案。
【真題試煉】A基金管理公司與B投資顧問簽訂的《投資顧問服務協議》約定，A旗下部分產品由B直接下單交易，事先不通過A的風控系統，A對上述產品應承擔的責任一并轉移給B承擔，關于上述情況，以下說法錯誤的包括()。
Ⅰ、A沒有謹慎勤勉地履行管理人職責
Ⅱ、A沒有獨立自主地進行投資決策
Ⅲ、A根據協議可以將投資決策權讓渡給B投資顧問
Ⅳ、A依法應當承擔的責任因委托B投資顧問而免除
A、Ⅰ、II
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
2、對基金托管人的監管
(1)市場準入監管
(2)基金托管人的職責和義務
【真題試煉】以下屬于基金托管人職責的是( )。
Ⅰ、基金資產保管
Ⅱ、基金估值及相關信息披露
Ⅲ、對基金投資運作進行監督
Ⅳ、基金資金清算
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ
(3)中國證監會對基金托管人的監管措施
①責令整改措施。整改后，向監管機構提交報告，應當自驗收完畢之日起3日內解除對其采取的有關措施。
②取消托管資格：連續3年沒有開展基金托管業務;違反《證券投資基金法》且情節嚴重。
③基金托管人職責終止：被取消資格，被基金份額持有人大會解任;依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產;終止后，在6個月內選舉新托管人
3、對基金服務機構的監管
(1)基金服務機構的注冊或者備案
①注冊管理：基金銷售機構、基金份額登記機構、基金估值核算機構
②備案管理：基金銷售支付機構、基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技術系統服務機構
(2)主要服務機構法定義務
①基金銷售機構：向投資人揭示投資風險，根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產品;
②基金銷售支付機構：按照規定辦理基金銷售資金的劃付，確保基金銷售結算資金安全和及時劃付;
③基金份額登記機構：保管登記數據(包括基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據)，且不得少于20年;
④基金投資顧問機構：不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務對應的合法權限;
⑤評價機構：禁止誤導投資人，防止可能發生的利益沖突;
⑥律師事務所、會計師事務所：對于出具的虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人財產造成損失的，承擔連帶賠償責任。
【真題試煉】關于基金市場服務機構，以下說法錯誤的是( )
A、基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構
B、基金管理人可以委托其他機構代為辦理基金份額登記業務
C、從事公開募集基金投資顧問業務的機構，應當向中國證監會排除機構申請注冊
D、基金管理人不可以委托其他機構代為辦理基金估值核算業務
參考答案：D
參考解析：基金管理人可以自行辦理基金估值核算業務，也可以委托基金估值核算機構代為辦理基金估值核算業務。故D錯誤
