6、基金職業道德規范的內容

（1）守法合規——最基礎要求

（2）誠實守信——核心規范

（3）專業審慎——具備與職業活動相適應的技能，勤勉審慎的開展業務

①持證上崗、持續學習；②審慎開展執業活動

（4）客戶至上——從投資人的根本利益出發，客戶利益優先和公平對待客戶。

（5）忠誠盡責

①忠誠，忠實于所在機構，避免與所在機構利益發生沖突；

②盡責，以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，勤勉履行崗位職責；

③要求：忠誠廉潔——不接受賄賂或進行商業賄賂；勤勉盡責——合約到期前提出辭職申請，并完成工作移交，離職后仍然履行保密和競業禁止義務。

（6）保守秘密

①秘密包括：商業秘密、客戶資料和內幕信息。

②基本要求：無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。

7、基金的合同生效

①募集期限屆滿之日起10日內驗資。

②證監會自收到驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內予以書面確認。

③基金管理人次日發布基金合同生效公告。

8、開放式基金申購和贖回登記及款項的支付

①T日申購，T+1日辦理增加權益登記，投資者自T+2日起有權贖回該部分基金份額；

②T日贖回，T+1日辦理扣除權益登記，7個工作日內支付款項。

9、開放式基金巨額贖回的認定及處理

（1）認定：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%為巨額贖回

（2）處理方式：全部接受贖回或者部分延期贖回（必須公告）

①在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理，按比例確定單個贖回者的贖回份額；

②未受理部分可延遲至下個開放日辦理，并以下個開放日的份額凈值為基準計算贖回金額；

（3）連續2個開放日以上發生巨額贖回，可暫停接受贖回；已接受的贖回申請可延緩支付贖回款項，不得超過正常支付時間20個工作日。

10、基金信息披露的作用

①有利于投資者的價值判斷；

②有利于防止利益沖突與利益輸送；

③有利于提高證券市場效率；

④有效防止信息濫用。

11、基金管理人的信息披露義務

①基金份額發售的3日前，登載基金合同草案、托管協議草案、招募說明書草案等募集申請材料

②基金合同生效的次日，登載合同生效公告。

③開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，登載招募說明書。

④基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。

⑤封閉式基金至少每周公告一次資產凈值和份額凈值。

⑥每年結束后90日內，披露年度報告；上半年結束后60日內，披露半年度報告；每季度結束后15個工作日內，披露季度報告。

⑦重大事件應在2日內編制并披露臨時報告書。

⑧應提前30日公告公布召開持有人大會。

⑨基金管理人職責終止時，公告審計結果

12、基金凈值公告

（1）普通基金凈值公告：包括基金資產凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。

（2）封閉式基金：每周披露一次資產凈值和份額凈值。

（3）開放式基金：在其開放申購和贖回前，每周一次。開放申購和贖回后，每日一次。

13、ETF的信息披露

（1）在基金合同和招募說明書中，需明確基金份額的各種認購、申購、贖回方式，以及投資者認購、申購、贖回基金份額涉及的對價種類等。

（2）上市交易：在每日開市前披露當日的申購清單和贖回清單，并在交易時間內即時解釋基金份額參考凈值。

（3）對ETF的定期報告，按法規對上市交易指數基金的一般要求進行披露，無特別的披露事項。

14、基金銷售機構的準入條件

（1）獲得工商注冊登記所在地中國證監會派出機構的批準

（2）有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度

（3）財務狀況良好，運作規范穩定

（4）有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施

（5）有安全、有效的辦理基金相關業務的技術設施

（6）制定了完善的資金清算流程、業務流程

（7）有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系

（8）制定了銷售人員執業操守、應急處理措施等管理制度

（9）有符合法規要求的反洗錢內部控制

15、基金銷售機構的主要類型

16、宣傳推介材料的報備流程

17、基金銷售適用性的指導原則

投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則、有效性原則、差異性原則。

18、內部控制的五原則

19、基金監察稽核控制

（1）基金管理人應當設立監察稽核部門，對公司經營層負責，開展監察集合工作，公司應當保證監察稽核部門的獨立性和權威性。

（2）基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報中國證監會核準。

（3）督察長可以列席公司相關回會議，調閱公司相關檔案，就內部控制制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。

20、基金與股票、債券的差異

考后更新10月31日基金從業考試試題及答案，敬請關注！【進入查看>>】