基金從業法律法規考點多，記憶量大，利用簡練順口的記憶口訣來記住重要內容，是一種很實用的方法。本文為基金法律法規口訣行業概覽篇，本科目其他口訣持續更新中，記得收藏哦~

/第一章 金融市場、資產管理與投資基金/

1、金融市場的構成要素
①市場參與者
②金融工具
③金融交易的組織方式
口訣：供（公）餐（參）組

2、金融市場的“市場失靈”問題主要表現在
①外部性問題
②脆弱性問題
③不完全競爭問題
④信息不對稱問題
口訣：不（部）弱不爭不對稱

/第二章 證券投資基金概述/

3、證券投資基金的特點
①集合理財、專業管理；
②組合投資、分散風險；
③利益共享、風險共擔；
④嚴格監管、信息透明；
⑤獨立托管、保障安全。
口訣：集合一起共監管，組合一起共托管

4、基金業在金融體系中的地位與作用
①為中小投資者拓寬投資渠道；
②優化金融機構，促進經濟增長；
③有利于證券市場的穩定和健康發展；
④完善金融體系和社會保障體系；
⑤推動責任投資，實現可持續發展。
口訣：拓渠道、促增長、穩市場，完善體系可持續

5、基金與銀行儲蓄的差異表現在
①性質不同
②收益不同
③風險特性不同
④信息披露程度不同
口訣：豐（風）收信息性質好

6、基金托管人的職責
①基金資產保管；
②基金資金清算；
③會計復核；
④對基金投資運作的監督。
口訣：監、管、核、算

/第三章 基金的類型/

7、ETF基金的特點
①被動操作指數基金
②獨特的實物申購、贖回機制
③實行一級市場與二級市場并存的交易制度
口訣：被士（實物）兵（并存）操作

8、QDII基金禁止投資行為
①購買不動產；
②購買房地產抵押按揭；
③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；
④購買實物商品；
⑤除應付贖回、交易清算等臨時用途外，借入現金。該臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10%；
⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外；
⑦參與未持有基礎資產的賣空交易；
⑧從事證券承銷業務。
口訣：貴重金屬不動產，實物商品房地產，臨時以外借現金，衍生品外不融資，未持資產不賣空，證券承銷不可碰

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