基金從業資格考試《基金法律法規、職業道德與業務規范》(2019年修訂版)第3章 證券投資基金的類型，第1節 證券投資基金分類概述。
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【考點歸納】
一、證券投資基金分類的意義
1.對投資者而言：有助于投資者做出正確的投資選擇與比較;
2.對基金公司而言：在同一類別中比較基金業績;
3.對基金研究評價機構而言：進行基金評價的基礎;
4.對監管部門而言：對不同基金的特點實施更有效的分類監管。
二、證券投資基金的分類標準及介紹
分類 | 類別 |
投資對象 | 股票基金（80%）、債券基金（80%）、貨幣市場基金（100%）、混合基金、基金中基金（如ETF聯接基金）和另類投資基金（商品基金、非上市股權基金和房地產基金）等 |
投資目標 | 增長型：以具有良好增長潛力的股票為投資對象。有風險大、收益高的特點 |
收入型：以大盤藍籌股、公司債券和政府債等未定收益證券為投資對象。有風險小、收益低的特點 | |
平衡型：既注重資本增值又注重當期收入的基金 | |
投資理念 | 主動型基金：力圖取得超過基準組合表現的基金 |
被動型基金：選取特定指數作為跟蹤的對象 | |
資金來源和用途 | 在岸基金：在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金 |
離岸基金：指一國（地區）的證券投資基金組織在他國（地區）發售證券投資 基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區）或第三國（地區）證券市場的證券投資基金，如我國的“內地香港互認基金”。 | |
國際基金：資本來源于國內，并投資于國外市場的投資基金，如QDII基金 | |
特殊 | 避險策略基金、上市開放式基金（LOF）、分級基金 |
【課后習題】
1、下列不屬于按投資對象分類的基金是( )。
A. 債券基金
B. 股票基金
C. 貨幣市場基金
D. 全球股票基金
2、下列選項不屬于公募另類投資基金的是( )。
A. 商品基金
B. 非上市股權基金
C. 房地產基金
D. 混合基金
3、證券投資基金根據投資理念分類，下列正確的是(??)。
A. 增長型基金和收入型基金
B. 主動型基金和被動型基金
C. 在岸基金和離岸基金
D. 混合基金和另類投資基金
