一、QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的相同點(diǎn)

1、申購和贖回渠道

QDII基金的申購和贖回渠道與一般開放式基金基本相同，投資者可通過基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行QDII基金的申購與贖回。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減代銷機(jī)構(gòu)，并予以公告。

2、申購和贖回的開放時(shí)間

證券交易所的交易日(基金管理人公告暫停申購或贖回時(shí)除外)為QDII基金申購和贖回開放日，投資者應(yīng)當(dāng)在開放日的開放時(shí)間辦理申購和贖回申請。開放時(shí)間為9：30-11：30，13：00-15：00。

3、申購和贖回的原則與程序，申購份額和贖回金額的確定，巨額贖回的處理辦法等都與一般開放式基金類似。

二、QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的區(qū)別

1、幣種

一般情況下，QDII基金申購和贖回的幣種為人民幣，但基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，接受其他幣種的申購和贖回，并提前公告。

2、申購和贖回登記

一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。

對QDII基金而言，贖回申請成功后，基金管理人將在T+10日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按基金合同有關(guān)規(guī)定處理。

3、拒絕或暫停申購的情形

因?yàn)镼DII基金主要投資于海外市場，所以拒絕或暫停申購的情形與一般開放式基金有所不同，如基金規(guī)模不可超出中國證監(jiān)會、國家外匯管理局核準(zhǔn)的境外證券投資額度等。