基金從業資格考試《證券投資基金基礎知識》章節知識點匯總第二十二章 基金銷售行為規范及信息管理。基金從業取證班贈送教材+三色考點>>

1、基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息。

包括：公開出版資料；宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相 關的公告等面向公眾的宣傳資料；海報、戶外廣告；電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、 通信資料；通過報眼及報花廣告、公共網站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露 媒體上刊發的與基金分紅、銷售相關的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性 質的基金銷售信息；中國證監會規定的其他材料。

2、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發或公布基金宣傳推介材料，應當按照規定的要求報送報告材料。包括報送內容、報送形式、報送流程。

3、宣傳推介材料的禁止性規定

基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

(1 )虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

(2 )預測基金的投資業績。

(3 )違規承諾收益或者承擔損失。

(4) 詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理 人募集或者管理的基金。

(5) 夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有 保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時 間限制的表述。

(6 )登載單位或者個人的推薦性文字。

(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在 缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健” “業績優良” “名列前茅”“位 居前列” “首只”“最大”“最好” “最強”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財富增長” “安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述;③不得 使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述;④不得使用 “凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。

(8 )中國證監會規定的其他情形。

4、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績， 但基金合同生效不足6個月的除外。

基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映，產品至少分五個等級： R1、R2、R3、R4和R5。

5、基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，普通投資者風險承 受能力應至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5,其中C1含風險承受 能力最低類別。