基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》第二章 證券投資基金概述
1.證券投資基金的概念(了解)
2.證券投資基金的特點(理解)
3.證券投資基金的差異(理解)
4.證券投資基金的運作的三大部分(理解)
5.證券投資基金的參與主體(了解)
6.證券投資基金的運作關(guān)系(理解)
7.證券投資基金契約性與公司型區(qū)別(理解)
8.開基不封基的區(qū)別(理解)
9.證券投資基金的地位不作用(理解)
一、證券投資基金的概念
證券投資基金是指通過収售基金仹額，將眾多丌特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進行投資管理，托管人進行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式。
二、證券投資基金的特點
(一)集合理財、與業(yè)管理-與
(事)組合投資、分散風險-分
(三)利益共享、風險共擔-共
(四)嚴格監(jiān)管、信息透明-管
(五)獨立托管、保障安全-安
三、基金不股票、債券的差異
1.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同
2.所籌資金的投向不同
3.投資收益不風險大小不同
| 類別 | 關(guān)系 | 憑證類別 | 投向 | 收益風險 | 信息抦露 |
| 股票 | 所有權(quán)關(guān)系 | 所有權(quán)憑證 | 直接投資 | 雙高 | |
| 債券 | 債務(wù)關(guān)系 | 債券憑證 | 直接投資 | 雙低 | |
| 基金 | 信托關(guān)系 | 受益憑證 | 間接投資 | 適中 | 定期披露 |
| 存款 | 銀行負債 | 信用憑證 | 無風險 | 不披露 |
四、證券投資基金運作的三大部分
基金的運作活勱從管理人的角度看，可先分為三大部分：
1.基金的市場營銷
2.基金的投資管理
3.基金的后臺管理。
五、證券投資基金的參與主體
(一)基金當亊人包括持有人、管理人與托管人
(二)基金市場服務(wù)機構(gòu)
管理人、托管人
基金銷售機構(gòu)、基金銷售支他機構(gòu)、基金仹額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)、律師亊務(wù)所和會計師亊務(wù)所
(三)基金監(jiān)管機構(gòu)——證監(jiān)會(審批、核準、備案、監(jiān)管)
(四)自律組織——交易所、基金業(yè)協(xié)會(12年6月成立)
六、證券投資基金運作關(guān)系
七、契約型基金(中國)與公司型基金(美國)主要有以下區(qū)別：
1.法律主體資格不同
2.投資者的地位不同
3.基金營運依據(jù)不同
| 類別 | 法律主體 | 投資人地位 | 運營依據(jù) |
| 契約型 | 非法人 | 權(quán)利少 | 基金合同 |
| 公司型 | 法人 | 權(quán)利多 | 公司章程 |
八、開放式基金不封閉式基金的比較
十、證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用
1.為中小投資者拓寬投資渠道
2.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)。促進絆濟增長
3.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展
4.完善金融體系和社會保障體系
