1、居民是社會最古老、最基本的經濟主體。

　　2、居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

　　3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

　　4、現貨市場的交易協議達成后在兩個交易日內進行交割。

　　5、金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業居民。

　　6、金融資產一般分為債權類金融資產和股權類金融資產兩類。

　　7、投資基金是資產管理的主要方式之一，是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

　　8、基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人。

　　9、按照基金募集方式，投資基金可分為公募基金和私募基金兩類。

　　10、按照法律形式，投資基金可分契約型、公司型、有限合伙型等形式。

　　11、按照運作方式，投資基金可分為開放式、封閉式基金。

　　12、證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

　　13、對沖基金一般采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產品。