合規風險的概念

　　合規風險是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

　　合規風險的原因

　　合規風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險。

　　道德風險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業的行為導致的風險。

　　合規風險在絕大多數情況下發生于基金管理人的制度決策層面和各級管理人員身上，往往帶有制度缺陷和治理結構缺失。

　　所以，合規風險管理對基金管理人來說具有更重要的現實意義，它是基金管理人全面風險管理體系的重要組成部分。

　　合規風險的種類

　　合規風險的主要種類包括投資合規性風險、銷售合規性風險、信息披露合規性風險和反洗錢合規性風險。

　　【例題】(　　 )是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

　　A.市場風險

　　B.合規風險

　　C.操作風險

　　D.信用風險

　　答案：B

　　解析： 合規風險是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

　　233網校基金從業資格考試站點編輯整理，更多查看匯總>>基金法律法規考試內容

　　基金從業資格考試題庫提供模擬試題、預測試題，點擊在線測試>>