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基金法律法規考點:基金銷售機構中的渠道信息管理

來源:233網校 2016-01-07 09:55:00
導讀:基金法律法規考點:基金銷售機構中的渠道信息管理,由233網校基金從業資格考試網(http://www.meibinglu.com/jjcy)編輯整理!

  在基金銷售競爭加劇的今天,基金銷售機構成為影響基金市場發展的一個關鍵因素。而對基金銷售渠道的各個銷售機構中所產生的信息進行適當有效的管理與使用,成為基金市場健康發展的重要一環。

  (一)基金銷售機構賬戶信息管理

  在賬戶信息管理方面,基金銷售機構的主要職責包括:

  (1)建立并管理投資人基金份額賬戶。

  (2)負責基金份額的登記。

  (3)基金交易確認。

  (4)代理發放紅利。

  (5)建立并保管基金份額持有人名冊。

  (6)登記代理協議規定的其他職責。

  基金管理人變更基金份額登記機構的,應當在變更前將變更方案報中國證監會備案。基金銷售機構、基金份額登記機構應當通過中國證監會指定的技術平臺進行數據交換,并完成基金注冊登記數據在中國證監會指定機構的集中備份存儲。數據交換應當符合中國證監會的有關規范。

  (二)基金銷售機構風險評估信息管理

  基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度,至少包括以下內容:

  (1)對基金管理人進行審慎調查的方式和方法。

  (2)對基金產品的風險等級進行設置,對基金產品進行風險評價的方式和方法。

  (3)對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法。

  (4)對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。

  【例題】在賬戶信息管理方面,基金銷售機構的主要職責不包括(  )。

  A.代理發放紅利

  B.負責基金份額的注冊

  C.建立并保管基金份額持有人名冊

  D.建立并管理投資人基金份額賬戶

  答案:B

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