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基金法律法規考點:基金銷售適用性的實施保障

來源:233網校 2016-01-05 09:57:00
導讀:基金法律法規考點:基金銷售適用性的實施保障,由233網校基金從業資格考試網(http://www.meibinglu.com/jjcy)編輯整理!

  基金銷售機構應當通過內部控制保障基金銷售適用性在基金銷售各個業務環節的實施。基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序,

  基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法,在銷售過程中由銷售業務信息管理平臺完成基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配檢驗。

  基金銷售機構應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內容,對于基金投資人主動認購或申購的基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況,要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認,并在銷售業務信息管理平臺上記錄基金投資人的確認信息。禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品。

  中國證監會及其派出機構在對基金銷售活動進行現場檢查時,有權對與基金銷售適用性相關的制度建設、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢查,發現存在問題的,可以對基金銷售機構進行必要的指導。基金業協會有權對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理。

  【例題】(  )有權對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理。

  A.證券業協會

  B.中國證監會及其派出機構

  C.基金業協會

  D.監控中心

  答案:C

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