一.專業審慎的含義

　　專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范。每種職業都要求其從業人員具備特定的職業技能。

　　二.專業審慎的基本要求

　　專業審慎對于基金從業人員的基本要求體現在三個方面：持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動。

　　1.持證上崗

　　持證上崗，是指基金從業人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規、金融、財務等專業知識和技能，必須通過基金從業人員資格考試，取得基金從業資格，并經由所在機構向基金業協會申請執業注冊后，方可執業。

　　2.持續學習

　　只有持續學習，才能保證持續的專業勝任能力。

　　3.審慎開展執業活動

　　具體包括以下基本要求：

　　(1)基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據，有適當的研究和調查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。

　　(2)基金從業人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平。

　　(3)基金從業人員應當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。

　　(4)基金從業人員應當區分投資分析和建議演示中的事實和假設。

　　(5)基金從業人員必須記載和保留適當的記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項。

　　(6)基金從業人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。

　　【例題】下列關于基金從業人員職業技能的重要性，說法不正確的是( )。

　　A.基金經理運作基金的能力，往往直接關系到客戶的收益

　　B.負有監督職責的基金從業人員對相關法律法規的理解水平，往往決定了能否及時發現并制止違法違規行為

　　C.基金銷售人員的專業知識如何，往往決定了是否能將特定的基金銷售給適合的投資者

　　D.為了鍛煉自己的能力，基金從業人員可以從事自己從未接觸的領域

　　答案：D