2019基金從業(yè)11月23日-11月24日考試在全國44個城市舉行，《證券投資基金基礎知識》考試采取計算機閉卷考試的方式。
基金從業(yè)資格考試官方不公布真題，《證券投資基金基礎知識》部分真題及答案已更新，建議下載233網校APP對真題和答案。（233網校APP——基金從業(yè)——題庫——資料下載——第25批次）
難度調查>>2019年11月基金從業(yè)考試難度怎么樣？有把握通過嗎？
2019年11月《證券投資基金基礎知識》真題及答案
1、關于現金流量表，以下表述錯誤的是( )
A.由經營活動產生的現金流量、投資活動產生的現金流量、籌資活動產生 的現金流量
B.能夠幫助投資者評價企業(yè)償還債務、支付投資利潤的能力
C.編制基礎為權責發(fā)生制
D.反映企業(yè)的現金流量，評價企業(yè)未來產生現金凈流量的能力
2、關于資產配置的層次，以下表述正確的是( )。
A.戰(zhàn)略資產配置的有效性存在爭議，戰(zhàn)略資產配置對戰(zhàn)術資產配置的偏高旺旺被限制在一定范圍內
B.戰(zhàn)術資產配置根據投資者的風險承受能力，對資產做出事前的、完整性的，與投資者需求 匹配的規(guī)劃
C.運用戰(zhàn)術資產配置的前提條件是基金管理人能夠準確地預測市場變化，發(fā)現單個證券的投資機會，并能夠有效實施動態(tài)資產配置方案
D.戰(zhàn)術資產配置是在較長投資期限內以追求長期回報為目標的資產配置
3、關于基金中基金的估值，以下表述錯誤的是( )
A.以所投資基金的收盤價估值的，如估值日無交易，且最近交易日后市場環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值
B.投資標的為境內上市交易型貨幣市場基金，如該基金披露份額凈值，可以按所投資基金估值日的份額凈值估值
C.以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與該基金中基金的估值頻率一致但未公布估值日凈值，按其最近公布的份額凈值為基礎估值
D.被投資基金前一估值日期間發(fā)生分紅除權、折算或者拆分，按所投資基金前一估值日的份額凈值或收盤價估值
4、關于債券的發(fā)行主體，以下表述錯誤的是( )。
A.證券公司短期融資券也可歸類為金融債券
B.我國中央財政可以代理地方政府發(fā)行地方政府債
C.無論在哪個國家，非股份制企業(yè)都是不允許發(fā)行債券的
D.特許金融債券是指經中國人民銀行批準，由部分金融機構發(fā)行的，所籌集的資金專門用于償還不規(guī)范證券回購債務的有價證券
5、關于零息債券，以下表述正確的是( )
A.貼現方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金
B.貼現方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息
C.溢價方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金
D.溢價方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息
6、某基金管理公司旗下有一只債券型基金和一只按固定價格1.00元報價的貨幣市場基金。關于這兩只基金的會計核算處理，以下表述正確的是( )
A.貨幣市場基金按季度計提債券、銀行存款、清算備付金、回購等各類資產的利息，并確認利息收入
B.債券型基金對持倉資產進行估值，并與當日將投資估值增(減)值確認為投資損益
C.債券型基金在開放日對基金份額的申購與贖回情況、轉入與轉出情況以及基金份額拆分進行會計核算
D.貨幣市場基金在月末結轉當期損益
7、關于基金經理在投資組合執(zhí)行的過程中需要完成的工作，以下表述錯誤的是( )。
A.基金經理會對投資組合進行優(yōu)化的變化對投資組合進行調整
B.如果資產配置方案的變化是永久性的，那么基金經理會更新投資策略說明書
C.投資經理構建投資組合、進行證券選擇并執(zhí)行決策
D.基金經理會對投資組合進行優(yōu)化
8、我國上海證券交易所和深圳證券交易所都采用()
A.會員制
B.合伙制
C.公司制
D.……
9、關于賣空交易，根據《上海證券交易所融資融券交易實施細則》中對標的證券的規(guī)定，以下表述錯誤的是()
A.對股票價格有上限要求
B.對股票價格波動幅度有上限要求
C.對上交易……間有下限要求
D.……要求
10、關于QDII基金境外投資的流程，以下表述正確的是( )
A.境內托管人在收到結算指令后，和券商做結算準備
B.各市場收市后，券商發(fā)回的成交回報經復核無誤后，將結算指令發(fā)送給境內托管人
C.交易部與券商就每一筆交易指令進行實時比對，若發(fā)現差異則告知基金經理該交易失敗，重新下達交易……
D.……會計在主要投資市場開市前將頭寸余額一次性告知基金經理
11、主動比重為100%則意味著( )
A.該投資組合與基準完全不同
B.該投資組合的表現一定與基準差別較大
C.該投資組合與基準完全相同
D.該投資組合實質上是一個指數基金
12、以下金融機構中，()不可以申請RQFII試點資格。
A.境內商業(yè)銀行的香港子公司
B.注冊地及主要經營地在香港地區(qū)的美資金融機構
C.境內保險公司的香港子公司
D.注冊地及主要經營地在中國大陸的香港金融機構
13、某基金管理人計劃發(fā)行一只開放式基金產品，在確定基金估值相關條款時，以下表述正確的是()
Ⅰ、根據監(jiān)管要求，開放式基金必須每個自然日估值
Ⅱ、該基金管理人可根據投資品種特性，選擇有別于其他基金產品的估值原則和方法
Ⅲ、該管理人應建立定期復核和審閱估值程序和技術的機制
Ⅳ、在投資品涉及不適合公開的商業(yè)機密時，管理人可不披露基金的估值程序和估值技術
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
14、與單個風險資產相比，投資組合能起到的作用是
A.提高組合的收益率
B.降低非系統性風險
C.獲取更高的超額收益
D.降低系統性風險
15、證券市場線(SML)不能應用于()
A.決定最合適的資產配置點(資產配置)
B.評估單個資產對整個組合的風險貢獻
C.描述單個資產的風險溢價與市場風險之間的函數關系
D.決定資產最合理的預期收益率(定價)
16、關于銀行間債券市場中“公開市場一級交易商制度”，以下表述正確的是()
A.公開市場一級交易商僅與投資者進行債券交易
B.公開市場一級交易商不能參加二級市場交易
C.公開市場一級交易商是銀行間交易商協會確定的
D.公開市場一級交易商制度是為配合中國人民銀行貨幣政策目標
17、2019年4月5日(星期五)至2019年4月7日(星期日)是清明節(jié)假期，為了享有普通貨幣市場在該清明節(jié)期間的收益，投資者可以在以下哪些時點申購( )
Ⅰ.2019年4月2日(星期二)上午10：00
Ⅱ.2019年4月3日(星期三)上午10：00
Ⅲ.2019年4月4日(星期四)上午10：00
Ⅳ.2019年4月5日(星期五)上午10：00
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
18、以下不屬于基金公司投資決策委員會職責的是()
A.確定不同管理級別的操作權限
B.對基金公司重大投資活動進行管理
C.審定公司投資管理制度和投資業(yè)務
D.指定投資組合具體方案
19、債券發(fā)行人擬發(fā)行5年期債券，考慮到目前市場利率較高，未來有很大可能降息，發(fā)行人應該發(fā)行的哪種債券最符合需求( )
A.浮動利率債券
B.固定利率債券
C.零息債券
D.可轉債
20、關于貨幣的時間價值，以下表述錯誤的是()
A .一般情況下，貨幣的時間價值應按“利滾利”的復利方式來計算
B.終值的計算公式為FV=PV×(1+I)^t，其中i表示市場的無風
C.……如果發(fā)生在……
D……
21.關于波動率指標，以下表述正確的是( )
A.在計算波動率時，交易所非交易日也通常會被計算在內
B.波動率基于投資價值對風險因子在敏感程度的指標
C.投資組合波動率在風險管理中最常見的定義是單位時間收益率標準
D.投資組合波動率計算時所取的單位時間不可以取每周
22. 在資本市場理論的前提假設都被滿足的情況下，以下表述錯誤的是( )
A.單個資產的風險溢價與市場投資組合M的風險溢價和該資產的貝塔系數成比例
B.市場組合處于有效前沿
C.所有投資者將選擇持有包括所有證券資產在內的市場組合M
D.組合的風險溢價與市場組合的方差和頭走著典型風險偏好成反比
23.當發(fā)生通貨緊縮時，實際利率將( )名義利率
A.低于
B.等于
C.無法確定
D.高于
24.關于各類型大宗商品投資，以下表述錯誤的是( )
A.農產品類大宗商品價格受氣候等自然條件的影響較大
B.基礎原材料類大宗商品的供求關系和價格，與制造業(yè)生產經營活動密切相關
C.貴金屬類大宗商品具有稀缺性
D.各國普遍采取經濟緊縮政策時，會導致能源類大宗商品價格上漲
25. 以下選項中，不屬于基金管理人在估值業(yè)務中硬承擔的責任是( )
A.指定基金估值和份額凈值計價的業(yè)務管理制度，明確基金估值的程序和技術
B.完善相關風險監(jiān)測、控制和報告機制和報告機制
C.確立估值委員會，健全估值決策體系
D.確定基金估值指引
26.以下風險屬于非系統性風險的有( )
Ⅰ財務風險
Ⅱ經營風險
Ⅲ流動性風險
Ⅳ政治風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
27.在資本市場中相信市場定價有效的投資者認為( )
A.市場有效的前提下有可能獲得超額收益
B.交易成本因素可以忽略
C.系統性地跑贏市場是不可能的
D.不應選擇被動投資策略
28.關于基金業(yè)績比較基準，以下表述錯誤的是( )
A.事后業(yè)績評估時可以比較基金的收益與比較基準之間的差異
B.基金業(yè)績比較基準的選取是隨機的
C.事先確定的業(yè)績比較基準可以為基金經理投資管理提供指引
D.相對收益就是基金相對于一定的業(yè)績比較基準的收益
29.以下屬于貨幣市場工具的是()
Ⅰ剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券
Ⅱ剩余期限在397天以內(含397天)的銀行定存、大額存單
Ⅲ剩余期限在397天以內(含397天)的同業(yè)存單
Ⅳ剩余期限超過397天的浮動利率債
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ
30.下表是某只股票基金2017年上半年股票投資行業(yè)的配置情況，包含年初投資該行業(yè)的初始權重和所持各行業(yè)股票上半年的加權平均漲跌幅沒，并假設上半年內沒有交易和其他費用。關于行業(yè)的貢獻，以下表述錯誤的是
A.計算機的行業(yè)貢獻最低
B.所投資行業(yè)的行業(yè)貢獻總和為10.20%
C.所投資行業(yè)的行業(yè)貢獻總和即為該基金投資股票的總收益
D.家用電器的行業(yè)貢獻最高
31.趙某于2018年8月17日在上海證券交易所以成交金額100，000元將手中吃有的某可交換債券換成股票，交易所應向趙某收取的過戶費為( )元。
A.3
B.5
C.2
D.2.5
32.關于私募股權基金不同組織形式，以下表述錯誤的是( )
A.公司型基金是企業(yè)法人實體，具有完整的公司結構和運作方式
B.信托型基金的參與主體主要包括基金投資者、基金管理人員及基金托管人
C.合伙型基金和信托型基金都不具有獨立的法人地位
D.合伙型基金中，有限合伙人主要代表整個私募股權基金對外行駛各種權利，并以其出資為限承擔連帶責任
33.某企業(yè)準備發(fā)行可轉換債券，則以下四種可轉換債券要素中有利于發(fā)行企業(yè)的要素是( )
A.贖回條款
B.轉股價格向下修正條款
C.回售條款
D.擔保條款
34.與基金利潤有關的財務指標不包括( )
A.期末可供分配利潤
B.本期利潤
C.基金……
D.……
【233網校答案】與基金利潤有關的財務指標有：本期利潤、本期已實現收益、期末可供分配利潤、未分配利潤。
35.跨境投資風險中的估值風險主要有( )
Ⅰ多品種和多幣種核算問題
Ⅱ基金估值核算數據來源不一致
Ⅲ證券交易不活躍
Ⅳ各國稅收制度不一致
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
36. 如果投資人認為當前某證券的市場價格偏高，則以下行為正確的是( )
A.向經紀人發(fā)出限價買入指令
B.想做市商發(fā)出限價賣出指令
C.向經紀人發(fā)出限價賣出指令
D.向做市商發(fā)出限價買入指令
37.短期政府債券的特點包括( )
Ⅰ違約風險小
Ⅱ貼現發(fā)行
Ⅲ流動性低
Ⅳ不免稅
A .Ⅱ、Ⅳ
B .Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
38.投資者小王分別在2019年1月和2019年2月投資了基金A和基金B(yǎng)，其后時間該兩筆投資的資產凈值如下表所示，以下表述錯誤的是( )
A.2019年1月至2019年5月，基金A的最大回撤是37.5%
B.基金B(yǎng)比基金A抗跌
C.2019年2月至2019年5月，基金B(yǎng)的最大回撤是30%
D.2019年2月至2019年5月，投資者小王的總資產的最大回撤是26%
39.以下哪類風險不屬于市場風險?( )
A.購買力風險
B.經濟周期性波動風險
C.政策風險
D.流動性風險
參考解析：市場風險包括利率風險、匯率風險、經濟周期性波動風險、購買力風險、政策風險等。
40.在與其他因素相同的情況下，債券的票面利率與到期收益率()
A.同方向增減
B.貼息債同方向增減，附息債反方向增減
C.兩者之間變動沒有關系
D.反方向增減
參考解析：在其他因素相同的情況下,票面利率與債券到期收益率呈同方向增減。
41、互換合約是指交易雙方約定的在未來某一期間內交換他們認為具有相等經濟價值的()的合約。
A.負債
B.資產
C.證券
D.現金流
【233網校答案】資產
參考解析：互換合約是指交易雙方約定在未來某一時期相互交換某種合約標的資產的合約。
42、下列賬戶類型中，不屬于中國結算公司上海分公司結算賬戶體系類型的是
A.綜合結算備付金賬戶
B.擔保交收賬戶
C.基金賬戶
D.結算保證金賬戶
參考解析：根據中國結算公司上海分公司的規(guī)定，結算參與人在中國結算公司上海分公司開立的結算資金賬戶包括五大類：擔保交收賬戶、非擔保交收賬戶、基金賬戶、結算保證金賬戶和價差保證金賬戶。
43. 甲銀行持有一定數量的債券A，乙銀行持有一定數量的債券B，甲銀行以債券A……雙方約定在一個月后，甲銀行歸還債券B，此種債券結算業(yè)務是()
A、遠期交易業(yè)務
B、債券借貸業(yè)務
C、質押式回購業(yè)務
D、利率互換業(yè)務
44. 某基金的基金托管費率為0.365%，2月8日，該基金的基金資產凈值為30,000萬元，2月9日，該基金的基金資產凈值為31, 000萬元，基金資產總值為36, 000萬元。該年實際天數為365天，則該基金2月9日應計提的托管費為()萬元。
A、0.35
B、0.3
C、0.36
D、0.31
參考解析：H=(E·R)/當年實際天數=(30000×0.65%)/365=03(萬元)
45.關于商業(yè)房地產投資，以下表述錯誤的是()
A.寫字樓的所有權通常歸屬于房地產投資者
B.商業(yè)房地產投資對象主要包括高速公路和公園等設施
C.零售房地產是指如購物中心和其他用于零售目的的而建設的建筑物
D.商業(yè)房地產投資通過出租來而賺取收益
46.關于股票的理論價格，以下表述錯誤的是()
A.股票的理論價格是根據期值理論而來
B.理論上說，股票的價格有股票價值決定……
C.股票的理論價格是以一定利率計算
D.股票交易實際上是未來……
47.銀行間債券市場的債券結算過程中，如果采用以下()結算類型，其中某個參與者無法進行結算，會給整個市場帶來較大的系統性風險。
A.逐筆結算
B.凈額結算
C.全額結算
D.雙邊結算
48.關于基金風險調整后的超額收益，以下表述錯誤的是()
A.主動管理型基金不需要關注風險調整后的超額收益
B.在計算基金風險調整后的超額收益時，需要考慮所選擇的時間區(qū)間
C.獲取正的風險調整后超額收益的能力是反映基金投資管理能力的重要指標
D.風險調整后的超額收益可以為正也可以為負
【233網校答案】
49.已經某公司2018年底的資產負債表顯示其流動資產為50萬，應收賬款為10萬，流動負債為40萬，那么可以確定的該公司財務指標是()
A.流動比率
B.速動比率
C.存貨周轉率
D.資產負債率
50.在分散化投資組合構建過程中，為了降低投資組合風險，人們更愿意選擇與現有資產在收益上呈現()關系的資產。
A.不相關
B.完全正相關
C.正相關
D.負相關
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