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《證券投資基金基礎(chǔ)知識》精選習(xí)題(8月25日)
1、QDII基金的下列行為符合證監(jiān)會規(guī)定的有( )。
A. 購買不動產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭
B. 購買實物商品
C. 借入臨時用途現(xiàn)金比例不超過基金凈值的5%
D. 購買貴金屬或代表貴金屬的憑證
參考答案：C
參考解析：除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購買不動產(chǎn)。②購買房地產(chǎn)抵押按揭。③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。④購買實物商品。⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借人現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%。⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外。⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)。⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
2、按照現(xiàn)行的股息紅利差別化個人所得稅政策，投資者持有期限在1個月以上至1年(含1年)的股票取得的股息紅利，適用的個人所得稅稅率為( )。
A. 50%
B. 20%
C. 30%
D. 60%
參考答案：B
參考解析：自2015年9月8日起，上市公司股息紅利差別化個人所得稅政策是指：個人從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場取得的上市公司股票，持股期限在1個月以內(nèi)(含1個月)的，其股息紅利所得全額計入應(yīng)納稅所得額;持股期限在1個月以上至1年(含1年)的，暫減按50%計入應(yīng)納稅所得額;上述所得統(tǒng)一適用20%稅率計征個人所得稅。持股期限超過1年的，股息紅利所得暫免征收個人所得稅。本題選擇B。
3、關(guān)于被動投資與跟蹤誤差,以下表述錯誤的是( )。
A. 被動投資執(zhí)行的越差,跟蹤誤差越小
B. 被動投資構(gòu)建的組合與目標指數(shù)相比跟蹤誤差盡可能小
C. 被動投資試圖復(fù)制某一業(yè)績基準即指數(shù)的收益和風(fēng)險
D. 跟蹤誤差主要衡丘一個股票組合相對于基準組合的偏離程度
參考答案：A
參考解析：對于目標就是復(fù)制某指數(shù)的被動型投資策略(如指數(shù)基金)來說，由于跟蹤偏離度在理論上應(yīng)該為零，因此跟蹤誤差理論上也為零。所以被動投資執(zhí)行的越好,跟蹤誤差越小。所以選擇A。
4、影響個人投資者資產(chǎn)配置的因素包括( )。
Ⅰ 投資期限的長短
Ⅱ 業(yè)績比較標準的選擇
Ⅲ 流動性的高低
Ⅳ 收益要求
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：投資者的預(yù)期投資期限、對風(fēng)險和收益的要求、對流動性的要求等因素會影響投資者的投資需求和投資決策。故Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確，本題選擇B。
5、以下指標中，可以反映股票基金風(fēng)險的是( )。
Ⅰ、標準差
Ⅱ、β系數(shù)
Ⅲ、持股集中度
Ⅳ、行業(yè)投資集中度
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ
參考答案：C
參考解析：常用來反映股票基金風(fēng)險的指標有標準差、β系數(shù)、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等。故本題選擇C選項。
