《證券投資基金》第十一章主要講投資流程管理與投資者需求,本章的歷年分值在4分左右,考生務必好好學習本章內容!為了讓大家更好的掌握本章內容,233網校學霸君整理總結出一張思維導圖,并附上部分重要考點的記憶口訣,助力大家有效備考!
第十一章《投資管理流程與投資者需求》共有四個小節,其中第二節分值占比較高,第一節、第三節、第四節也是出題的重點。233網校學霸君已經將相關的重要考點解析整理好了,考生可點擊相關知識點一欄中藍色標記的鏈接,即可查看詳細的考點解析。
章 | 節 | 近5年平均分值 | 重要性 | 相關知識點 |
第十一章投資流程管理與投資者需求 | 第一節 投資管理流程 | 1分 | ★★ | 投資管理的步驟、投資管理的基本步驟及各個步驟的內容 |
第二節 投資者類型和特征 | 1-2分 | ★★★ | 個人投資者特征、機構投資者的特征、普通投資者與專業投資者 | |
第三節 投資者需求和投資政策說明書 | 1分 | ★★ | 投資者需求的影響因素、投資政策說明書 | |
第四節 基金公司投資管理架構 | 1分 | ★★ | 投資管理部門設置和職能、投資交易流程 |
第十一章《投資流程管理與投資者需求》考查的內容不多,主要涉及考點的概念、類型等,需要考生去重點記憶。其中個人投資者特征、機構投資者的特征等是歷年高頻出題點。大家可以利用下方的思維導圖,將重要考點串聯起來,舉一反三!
1、記憶口訣法
很多考生在記憶瑣碎考點時會出現“丟三落四”的情況,此時就可以通過口訣來方便記憶。
考點1:個人投資者的特征
①投資需求受個人所處生命周期的不同階段和個人境況的影響,呈現較大的差異化特征;
②可投資的資金量較小;
③風險承受能力較弱;
④投資相關的知識和經驗較少,專業投資能力不足;
⑤常常需要借助基金銷售服務機構進行投資。
口訣:專業不足靠機構,承受力弱資金小,境況不同差異大
考點2:機構投資者的特征
①資金實力雄厚,投資規模相對較大;
②具有比個人投資者更高的風險承受能力;
③投資管理專業;
④投資行為規范。
口訣:資金雄厚專業強,承受力高更規范
考點3:投資管理部門設置
①投資決策委員會;
②投資部;
③研究部;
④交易部
口訣:投教(交)委員嚴(研)
2、結伴學習法
無論是考前還是考后,同學之間都是最有利用價值的資源。互相打卡鼓勵,遇到難題共同討論解決,還可以通過互相出考題的方式,鞏固學習效果!
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