基金從業(yè)資格考試證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn) 投資政策說(shuō)明書(shū)的制定

　　制定投資政策說(shuō)明書(shū)的好處體現(xiàn)在多個(gè)方面。

　　首先，能夠幫助投資者制定切合實(shí)際的投資目標(biāo);

　　其次，能夠幫助投資者將其需求真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地傳遞給投資管理人，有助于投資管理人更加有效地執(zhí)行滿足投資者需求的投資策略，避免雙方之間的誤解;

　　最后，有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績(jī)。

　　投資政策說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容一般包括投資回報(bào)率目標(biāo)、投資范圍、投資限制(包括期限、流動(dòng)性、合規(guī)等)、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。有些機(jī)構(gòu)還將投資決策流程、投資策略與交易機(jī)制等內(nèi)容納入投資政策說(shuō)明書(shū)。

　　由于投資政策說(shuō)明書(shū)中涉及的投資者需求會(huì)不斷變化，因此，投資政策說(shuō)明書(shū)在制定之后也不能一成不變，需要定期或不定期地進(jìn)行更新。

　　【例題】制定投資政策說(shuō)明書(shū)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是(　　)

　　A.分析投資者的需求

　　B.分析投資者的財(cái)務(wù)狀況

　　C.分析投資者的投資限制

　　D.分析投資者的偏好

　　答案：A

　　考點(diǎn)：投資者需求和投資政策

　　解析：投資管理人應(yīng)基于投資者的需求、財(cái)務(wù)狀況、投資限制和偏好等為投資者制定投資政策說(shuō)明書(shū)。分析投資者需求是制定投資政策說(shuō)明書(shū)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

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