本章內容概述
本章分六節對證券投資基金作了概要介紹。第一節至第三節主要闡述了證券投資基金的基本概念、參與主體、法律形式和運作方式等。第四節至第六節介紹了證券投資基金起源發展歷史和在我國的發展歷程，并總結了基金業在金融體系中的地位與作用。
第一節證券投資基金的概念與特點
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學習內容 |
知識點 |
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基金的定義 |
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主要關系人和運作圖示 | |
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證券投資基金的概念 |
基金在不同國家、地區的不同稱法：共同基金，單位信托，集合投資計劃，證券投資信托 |
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證券投資基金的特點 |
五個主要特征 |
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證券投資基金與其他金融工具 |
基金與股票、債券的差異 |
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的差別 |
基金與銀行存款的差異 |
第二節證券投資基金的運作與參與主體
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學習內容 |
知識點 |
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證券投資基金的運作 |
市場營銷、投資管理、后臺管理 |
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基金當事人：基金份額持有人、基金管理人與基金托管人 |
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證券投資基金的市場參與主體
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基金市場服務機構：基金銷售機構、基金注冊登記機構、律師事務 所、會計師事務所、基金投資咨詢機構、基金評級機構 |
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基金監管機構與自律組織：中國證監會、證券交易所、基金業協會 | |
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證券投資基金運作關系 |
圖6—2 |
第三節證券投資基金的法律形式和運作方式
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學習內容 |
知識點 |
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證券投資基金的法律形式劃分 |
契約型基金、公司型基金 |
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契約型基金與公司型基金的區別 |
法律主體資格不同；投資者的地位不同；基金營運依據不同 |
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證券投資基金的組織運作方式劃分 |
封閉式基金、開放式基金 |
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封閉式基金與開放式基金的區別 |
期限不同；份額限制不同；交易場所不同；價格形成方式不同；激勵約束機制與投資策略不同 |
第四節證券投資基金的起源與發展
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學習內容 |
知識點 |
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證券投資基金的起源 |
第一只公認的證券投資基金——英國“海外及殖民地政府信托” |
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證券投資基金的發展 |
第一只開放式公司型基金——美國“馬薩諸塞投資信托基金” |
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學習內容 |
知識點 |
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截至2013年年底，美國基金業資產凈值規模達到18.1萬億美元 |
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證券投資基金的發展 |
截至2013年年底，全球基金業資產凈值規模達到30．o3萬億美元 |
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全球基金業發展的趨勢與特點
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美國基金居于主流；開放式基金遠超過封閉式基金；基金業競爭加 劇，行業集中度高；基金資金來源以養老計劃等為主 |
第五節我國證券投資基金業的發展歷程
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學習內容 |
知識點 |
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境外“中國概念基金”，天驥基金 |
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萌芽和早期發展時期 |
老基金的問題 |
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首兩只封閉式基金：基金金泰、基金開元；成立時間：l998.3.27 |
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老十家基金公司；老基金改制；第一只封轉開基金——興業基金 | |
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證券投資基金試點發展階段 |
2001年9月，第一只開放式基金——華安創新誕生；到2003年年底，我國開放式基金在數量上已超過封閉式基金，成為證券投資基 金的主要形式 |
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《證券投資基金法》于2004年6月1日施行 |
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行業快速發展階段 |
快速發展的表現和存在的問題 |
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修訂后的《證券投資基金法》于2013年6月1日正式實施 |
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行業平穩發展及創新階段 |
基金行業的改革與探索 |
第六節證券投資基金業在金融體系中的地位與作用
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學習內容 |
知識點 |
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為中小投資者拓寬了投資渠道 |
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優化金融結構，促進經濟增長 | |
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基金業的地位和作用 |
有利于證券市場的穩定和健康發展 |
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完善金融體系和社會保障體系 |
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