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2024年5月基金《法律法規(guī)》考試真題及答案（更新70題）

2024年5月12日基金從業(yè)科目一《基金法律法規(guī)》考試真題答案

單項選擇題（共100題，每題1分。下列每小題的四個選項中，只有一項是最符合題意的正確答案，多選、錯選

或不選均不得分。）

1、基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前（　?。┤展娲髸恼匍_時間、會議形式、審議事

項、議事程序和表決方式等事項。

A．7

B．30

C．60

D．90

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時

間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

【考查考點】第4章第4節(jié)－基金份額持有人大會

2、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金中期報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的相關(guān)費用，以下費用無需披露

（　?。?。

A．托管費

B．客戶維護(hù)費

C．管理費

D．廣告費

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提

的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。

【考查考點】第二十二章第三節(jié)-二基金銷售費用具體規(guī)范

3、A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實

上法院尚未就該案做出判決。基金管理人上述行為涉嫌（　?。┑刃畔⑴哆`法行為。

A．承諾效應(yīng)

B．虛假記載

C．重大遺漏

D．誤導(dǎo)性陳述

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

B項符合題意，虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。誤導(dǎo)性

陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露

的信息，以至于影響投資者做出正確決策。

【考查考點】第二十章第一節(jié)-四基金信息披露的禁止行為

2024年5月基金《法律法規(guī)》考試真題及答案（更新70題）

2024年5月12日基金從業(yè)科目一《基金法律法規(guī)》考試真題答案

單項選擇題（共100題，每題1分。下列每小題的四個選項中，只有一項是最符合題意的正確答案，多選、錯選

或不選均不得分。）

1、基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前（　?。┤展娲髸恼匍_時間、會議形式、審議事

項、議事程序和表決方式等事項。

A．7

B．30

C．60

D．90

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時

間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

【考查考點】第4章第4節(jié)－基金份額持有人大會

2、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金中期報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的相關(guān)費用，以下費用無需披露

（　?。?

A．托管費

B．客戶維護(hù)費

C．管理費

D．廣告費

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提

的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。

【考查考點】第二十二章第三節(jié)-二基金銷售費用具體規(guī)范

3、A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實

上法院尚未就該案做出判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦樱ā　。┑刃畔⑴哆`法行為。

A．承諾效應(yīng)

B．虛假記載

C．重大遺漏

D．誤導(dǎo)性陳述

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

B項符合題意，虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。誤導(dǎo)性

陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露

的信息，以至于影響投資者做出正確決策。

【考查考點】第二十章第一節(jié)-四基金信息披露的禁止行為

4、交易雙方達(dá)成一筆銀行間債券回購業(yè)務(wù)，在回購到期日，正回購方因資金不足無法支付到期款項，該風(fēng)險屬于

（　?。?

A．信用風(fēng)險

B．流動性風(fēng)險

C．市場風(fēng)險

D．利率風(fēng)險

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】流動性風(fēng)險是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易

的風(fēng)險，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險。

【考查考點】第二十四章第三節(jié)風(fēng)險分類和管理程序

5、關(guān)于中國證券基金投資協(xié)會發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》，以下說法正確

的是（　?。?。

A．C2為風(fēng)險承受能力最低的類型

B．C2風(fēng)險類型投資者通常不愿意承擔(dān)任何投資損失

C．沒有風(fēng)險容忍度的投資者類型為C4

D．C1風(fēng)險類型投資者可以認(rèn)購貨幣市場基金

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風(fēng)險承受能力最低類

別。風(fēng)險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒有風(fēng)險容

忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

【考查考點】第二十二章第四節(jié)基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價

6、投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金?；鸷贤s定申購費率為1.2%，申購當(dāng)日基金份額凈值為

1.178元，份額確認(rèn)日基金份額凈值為1.181元，下列說法中正確的是（　?。?

A．凈申購金額為49，400.00元

B．確認(rèn)份額為41，834.98份

C．確認(rèn)份額為41，935.48份

D．確認(rèn)份額為41，941.52份

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）=50000/（1+1.2%）=49407.1146

申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值=49407.1146/1.178=41941.52。

【考查考點】第十六章第二節(jié)開放式基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換及特殊業(yè)務(wù)處理

7、某基金公司員工甲認(rèn)為，新成立的公司首先應(yīng)該把業(yè)務(wù)發(fā)展放在優(yōu)先地位，解決生存問題，可以暫時不考

慮風(fēng)險管理的限制要求；員工乙認(rèn)為，風(fēng)險管理是公司經(jīng)營管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)和部門。

關(guān)于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（　?。?/p>

4、交易雙方達(dá)成一筆銀行間債券回購業(yè)務(wù)，在回購到期日，正回購方因資金不足無法支付到期款項，該風(fēng)險屬于

（　?。?

A．信用風(fēng)險

B．流動性風(fēng)險

C．市場風(fēng)險

D．利率風(fēng)險

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】流動性風(fēng)險是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易

的風(fēng)險，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險。

【考查考點】第二十四章第三節(jié)風(fēng)險分類和管理程序

5、關(guān)于中國證券基金投資協(xié)會發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》，以下說法正確

的是（　?。?

A．C2為風(fēng)險承受能力最低的類型

B．C2風(fēng)險類型投資者通常不愿意承擔(dān)任何投資損失

C．沒有風(fēng)險容忍度的投資者類型為C4

D．C1風(fēng)險類型投資者可以認(rèn)購貨幣市場基金

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風(fēng)險承受能力最低類

別。風(fēng)險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒有風(fēng)險容

忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

【考查考點】第二十二章第四節(jié)基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價

6、投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金。基金合同約定申購費率為1.2%，申購當(dāng)日基金份額凈值為

1.178元，份額確認(rèn)日基金份額凈值為1.181元，下列說法中正確的是（　　）

A．凈申購金額為49，400.00元

B．確認(rèn)份額為41，834.98份

C．確認(rèn)份額為41，935.48份

D．確認(rèn)份額為41，941.52份

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）=50000/（1+1.2%）=49407.1146

申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值=49407.1146/1.178=41941.52。

【考查考點】第十六章第二節(jié)開放式基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換及特殊業(yè)務(wù)處理

7、某基金公司員工甲認(rèn)為，新成立的公司首先應(yīng)該把業(yè)務(wù)發(fā)展放在優(yōu)先地位，解決生存問題，可以暫時不考

慮風(fēng)險管理的限制要求；員工乙認(rèn)為，風(fēng)險管理是公司經(jīng)營管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)和部門。

關(guān)于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（　?。?/p>

A．員工甲的看法正確，員工乙的看法正確

B．員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤

C．員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確

D．員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

甲員工看法錯誤，乙員工看法正確。風(fēng)險管理應(yīng)該遵循[全面性]原則。風(fēng)險管理是公司經(jīng)營管理的重要組成部

分也是業(yè)務(wù)運(yùn)作體系及日常業(yè)務(wù)流程中不可或缺的因素風(fēng)險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各個崗位滲

透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

【考查考點】第二十四章第三節(jié)風(fēng)險管理的目標(biāo)和原則

8、關(guān)于股票與基金的特點，以下表述錯誤的是（　　）

A．基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類和投資對象

B．基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證

C．通常情況下，股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種，價格波動性較大

D．股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業(yè)領(lǐng)域

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為

基金的受益人。故B項說法錯誤。

【考查考點】第二章第一節(jié)證券投資基金與其他金融工具的比較

9、某投資者在2日上午8：00通過某銀行提交了申購申請，之后在4日下午3：30通過該銀行提交了贖回申請，

該投資者申購和贖回適用的基金份額凈值分別是（　　）

A．1.04535元、1.0693元

B．1.0510元、1.0664元

C．1.04535元、1.0664元

D．1.0510元、1.0693元

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

基金申購贖回的交易時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間。目前，上海證券交易所、深圳證券交易

所的交易時間為9：30-11：30和13：00-15：00，即當(dāng)天下午3點（含）前適用當(dāng)天基金份額凈值，下午3點后適用第

二日基金份額凈值。

【考查考點】第十六章第二節(jié)開放式基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換及特殊業(yè)務(wù)處理

10、某貨幣市場基金T日規(guī)模40億元，T+1日共贖回10億份，申購0元，其中A機(jī)構(gòu)客戶贖回5億份。下列不應(yīng)發(fā)

生的情形是（　?。?。

A．A客戶2億份贖回成功，其余了億份贖回申請延期至T+2日

B．A客戶5億份贖回成功

A．員工甲的看法正確，員工乙的看法正確

B．員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤

C．員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確

D．員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

甲員工看法錯誤，乙員工看法正確。風(fēng)險管理應(yīng)該遵循[全面性]原則。風(fēng)險管理是公司經(jīng)營管理的重要組成部

分也是業(yè)務(wù)運(yùn)作體系及日常業(yè)務(wù)流程中不可或缺的因素風(fēng)險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各個崗位滲

透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

【考查考點】第二十四章第三節(jié)風(fēng)險管理的目標(biāo)和原則

8、關(guān)于股票與基金的特點，以下表述錯誤的是（　?。?

A．基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類和投資對象

B．基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證

C．通常情況下，股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種，價格波動性較大

D．股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業(yè)領(lǐng)域

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為

基金的受益人。故B項說法錯誤。

【考查考點】第二章第一節(jié)證券投資基金與其他金融工具的比較

9、某投資者在2日上午8：00通過某銀行提交了申購申請，之后在4日下午3：30通過該銀行提交了贖回申請，

該投資者申購和贖回適用的基金份額凈值分別是（　?。?

A．1.04535元、1.0693元

B．1.0510元、1.0664元

C．1.04535元、1.0664元

D．1.0510元、1.0693元

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

基金申購贖回的交易時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間。目前，上海證券交易所、深圳證券交易

所的交易時間為9：30-11：30和13：00-15：00，即當(dāng)天下午3點（含）前適用當(dāng)天基金份額凈值，下午3點后適用第

二日基金份額凈值。

【考查考點】第十六章第二節(jié)開放式基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換及特殊業(yè)務(wù)處理

10、某貨幣市場基金T日規(guī)模40億元，T+1日共贖回10億份，申購0元，其中A機(jī)構(gòu)客戶贖回5億份。下列不應(yīng)發(fā)

生的情形是（　　）。

A．A客戶2億份贖回成功，其余了億份贖回申請延期至T+2日

B．A客戶5億份贖回成功

C．A客戶1億份贖回成功，其余4億份贖回申請延期至T+2日

D．A客戶4億份贖回成功，其余1億份贖回申請延期至T+2日

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

【考查考點】開放式基金發(fā)生巨額贖回時，管理人可選擇接受全部贖回或部分延期贖回。部分延期贖回時，當(dāng)基金

管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生

較大波動時，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦

理。管理人應(yīng)當(dāng)在T+1日接受不得低于4億的贖回（40*10%），因當(dāng)日總共申請贖回為10億，故T+1日的接受贖回比例

為40%（4/10），對于單個投資者A來說，申請贖回為5億，故當(dāng)日A的被接受申請額應(yīng)不得少于2億（40%*5）。C選項

錯誤，其他三項均符合要求。

【考查考點】第十六章第二節(jié)開放式基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換及特殊業(yè)務(wù)處理

11、A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合作關(guān)系之

前，以下做法正確的是（　?。?

A．A不必對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對A進(jìn)行審慎調(diào)查

B．A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審情調(diào)查

C．A不必對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B應(yīng)當(dāng)對A進(jìn)行審慎調(diào)查

D．A應(yīng)當(dāng)對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B不必對A進(jìn)行審慎調(diào)查

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包

括基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。

【考查考點】第22章基金銷售行為規(guī)范及信息管理>>第四節(jié)基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性>>基金銷售渠道審慎調(diào)

查

12、在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要包括（　?。?。

Ⅰ.基金管理人

Ⅱ.基金托管人

Ⅲ.基金經(jīng)理

Ⅳ.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、

基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。

【考查考點】第20章基金的信息披露>>第二節(jié)基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)>>基金管理人的信息披露義務(wù)

13、關(guān)于基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述合規(guī)的是（　?。?。

C．A客戶1億份贖回成功，其余4億份贖回申請延期至T+2日

D．A客戶4億份贖回成功，其余1億份贖回申請延期至T+2日

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

【考查考點】開放式基金發(fā)生巨額贖回時，管理人可選擇接受全部贖回或部分延期贖回。部分延期贖回時，當(dāng)基金

管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生

較大波動時，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦

理。管理人應(yīng)當(dāng)在T+1日接受不得低于4億的贖回（40*10%），因當(dāng)日總共申請贖回為10億，故T+1日的接受贖回比例

為40%（4/10），對于單個投資者A來說，申請贖回為5億，故當(dāng)日A的被接受申請額應(yīng)不得少于2億（40%*5）。C選項

錯誤，其他三項均符合要求。

【考查考點】第十六章第二節(jié)開放式基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換及特殊業(yè)務(wù)處理

11、A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合作關(guān)系之

前，以下做法正確的是（　　）

A．A不必對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對A進(jìn)行審慎調(diào)查

B．A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審情調(diào)查

C．A不必對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B應(yīng)當(dāng)對A進(jìn)行審慎調(diào)查

D．A應(yīng)當(dāng)對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B不必對A進(jìn)行審慎調(diào)查

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包

括基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。

【考查考點】第22章基金銷售行為規(guī)范及信息管理>>第四節(jié)基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性>>基金銷售渠道審慎調(diào)

查

12、在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要包括（　?。?

Ⅰ.基金管理人

Ⅱ.基金托管人

Ⅲ.基金經(jīng)理

Ⅳ.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、

基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。

【考查考點】第20章基金的信息披露>>第二節(jié)基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)>>基金管理人的信息披露義務(wù)

13、關(guān)于基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述合規(guī)的是（　?。?。

A．A基金只募集一天，欲購從速

B．貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒風(fēng)險

C．A基金為保障持有人利益限定募集規(guī)模，不超過30億元

D．A基金分紅后，凈值歸1，申購良機(jī)

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不

得有下列情形：

（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

（2）預(yù)測基金的投資業(yè)績。

（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使

投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。

（6）登載單位或者個人的推薦性文字。

（7）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，

不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表

述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；③不得使

用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的

表述。

【考查考點】第22章基金銷售行為規(guī)范及信息管理>>第二節(jié)基金宣傳推介材料規(guī)范>>宣傳推介材料的原則性要

求和禁止性規(guī)定

14、以下可體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是（　?。?

A．督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助工作，費用由公司承擔(dān)

B．督察長應(yīng)對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見

C．督察長不得從事基金銷售相關(guān)的工作

D．督察長有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營決策會議

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金公司應(yīng)保證督察長工作的獨立性，不得安排或者要求督察長從事基金銷

售、投資等與其履行職責(zé)相沖突的職務(wù)和工作。

【考查考點】第24章基金管理人公司治理和風(fēng)險管理>>第—節(jié)治理結(jié)構(gòu)>>相關(guān)方的權(quán)利與義務(wù)

15、以下行為中不符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定的是（　　）

A．基金公司通過其APP為客戶辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)

B．基金公司公告為其直銷客戶提供手續(xù)費優(yōu)惠

C．某互聯(lián)網(wǎng)平臺委托取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨立基金銷售機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)

D．某取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險公司通過其互聯(lián)網(wǎng)平臺辦理基金銷售業(yè)務(wù)

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費

用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

【考查考點】第22章基金銷售行為規(guī)范及信息管理>>第三節(jié)基金銷售費用規(guī)范>>基金銷售費用具體規(guī)范