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1-[單選題] 下列關(guān)于理財專業(yè)證書資格認(rèn)證的四個E代表的意義的說法中,錯誤的是(??)。
A. Education—教育
B. Examination—考試
C. Experience—工作經(jīng)驗
D. Excellence—卓越表現(xiàn)
選項D應(yīng)是Ethics-職業(yè)道德。
4E執(zhí)業(yè)資格:
教育(Education)
考試(Examination)
工作經(jīng)驗(Experience)
職業(yè)道德(Ethics)
故本題選D。
2-[單選題]理財師的執(zhí)業(yè)道德準(zhǔn)則要求金融理財師誠實公平地提供服務(wù),不受經(jīng)濟利益、關(guān)聯(lián)關(guān)系和外界壓力等影響,從客戶利益出發(fā),做出合理、謹(jǐn)慎的專業(yè)判斷,公平合理地對待客戶、委托人、合伙人和雇主,并公正、誠實地披露其在提供專業(yè)服務(wù)過程中遇到的利益沖突,這是哪項基本原則的要求(??)。
A. 遵紀(jì)守法
B. 保守秘密
C. 正直守信
D. 客觀公正
題干內(nèi)容表述的是客觀公正的內(nèi)容。D選項正確,故本題選D。
A選項:遵紀(jì)守法。作為理財師,遵紀(jì)守法是基本要求。理財師應(yīng)在各項法律法規(guī)許可的前提下,守法合規(guī)地從事理財活動。
B選項:保守秘密。理財師在未經(jīng)客戶或所在機構(gòu)明確同意的情況下,不得泄露任何客戶或所在機構(gòu)的相關(guān)信息,包括客戶的個人身份信息、資產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息等隱私信息及所在機構(gòu)的商業(yè)秘密。
C選項:正直守信。理財師在為客戶提供專業(yè)理財服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)遵守正直守信原則,即踏踏實實地為客戶提供應(yīng)該提供的理財服務(wù),不以誘導(dǎo)或夸大事實等方式銷 售,不因個人的利益而損害客戶利益。
3-[單選題] (??),處于國外個人理財業(yè)務(wù)的形成和發(fā)展時期。
A. 20世紀(jì)30年代
B. 20世紀(jì)50年代
C. 20世紀(jì)70年代
D. 20世紀(jì)90年代
20世紀(jì)60年代到80年代,通常被認(rèn)為是個人理財業(yè)務(wù)的形成和發(fā)展時期。
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