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2024年下半年初級銀行從業《個人理財》章節練習題
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2024年下半年初級銀行從業《個人理財》章節練習題
今日練習章節為：第四章 第二節考點： 銀行理財子公司及產品
1、根據《商業銀行理財子公司管理辦法》的相關規定，銀行理財子公司的同一投資人及其關聯方、一致行動人參股銀行理財子公司的數量不得超過（），或者控股銀行理財子公司的數量不得超過（）。
A. 2家；1家
B. 1家；2家
C. 2家；3家
D. 1家；3家
參考解析：銀行理財子公司的注冊資本應當為一次性實繳貨幣資本，最低金額為10億元人民幣或等值自由兌換貨幣。同一投資人及其關聯方、一致行動人參股銀行理財子公司的數量不得超過2家，或者控股銀行理財子公司的數量不得超過1家。故本題選A。
2、理財公司應當在高級管理層設立（），對理財公司內部控制相關制度、重大決策、產品、業務等進行審查。
A. 首席合規官
B. 董事會秘書
C. 經理
D. 監察員
參考解析：理財公司董事會對內部控制的有效性承擔最終責任，監事會履行監督職責，高級管理層負責內部控制的具體執行。理財公司應當在高級管理層設立首席合規官，對理財公司內部控制相關制度、重大決策、產品、業務等進行審查。故本題選A。
3、客戶首次購買理財產品，需要首先到銀行網點現場進行風險承受能力評估后方可購買
A. 錯
B. 對
參考解析：銀行理財子公司銷售理財產品的，應當在非機構投資者首次購買理財產品前通過本公司渠道(含營業場所和電子渠道)進行風險承受能力評估。
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