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2024年下半年初級銀行從業(yè)《個人理財》章節(jié)練習(xí)題:第三章 第一節(jié)考點:金融市場的構(gòu)成要素

來源:233網(wǎng)校 2024-09-18 00:59:45

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2024年下半年初級銀行從業(yè)《個人理財》章節(jié)練習(xí)題

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2024年下半年初級銀行從業(yè)《個人理財》章節(jié)練習(xí)題

今日練習(xí)章節(jié)為:第三章 第一節(jié)考點:金融市場的構(gòu)成要素

1、下列選項中,不屬于中央銀行參與金融市場的主要目的的是( )。

A. 實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)

B. 籌集資金

C. 調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

D. 穩(wěn)定物價

參考答案:B

參考解析:中央銀行參與金融市場的主要目的是實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定物價等。中央銀行通常通過公開市場操作來平衡市場的資金情況,也通過調(diào)節(jié)利率的方式影響市場的利率水平。故本題選B。

2、金融中介可以分為交易中介和服務(wù)中介,下列屬于交易中介的是(??)。

A. 會計師事務(wù)所

B. 投資顧問咨詢公司

C. 律師事務(wù)所

D. 有價證券承銷人

參考答案:D

參考解析:金融市場的中介大體分為兩類:交易中介和服務(wù)中介。

(1)交易中介:交易中介通過市場為買賣雙方成交撮合,并從中收取傭金,包括銀行、有價證券承銷人、證券交易經(jīng)紀(jì)人、證券交易所和證券結(jié)算公司等。

(2)服務(wù)中介:這類機(jī)構(gòu)本身不是金融機(jī)構(gòu),但卻是金融市場上不可或缺的,如會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、投資顧問咨詢公司和證券評級機(jī)構(gòu)等。

題目問的交易中介,故本題選D。

3、以下屬于證監(jiān)會監(jiān)管職責(zé)的有(??)。

A. 批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市

B. 依法監(jiān)管保險公司的償付能力和市場行為

C. 管理信貸征信業(yè)

D. 統(tǒng)一管理證券期貨交易市場

E. 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實行并表監(jiān)督管理

參考答案:AD

參考解析:中國證券監(jiān)督管理委員會的主要職責(zé)包括:

(1)研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃;起草證券期貨市場的有關(guān)法律、法規(guī);制定證券期貨市場的有關(guān)規(guī)章。

(2)統(tǒng)一管理證券期貨市場(D項),按規(guī)定對證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)實行垂直領(lǐng)導(dǎo)。

(3)監(jiān)督股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券投資基金的發(fā)行、交易、托管和清算;批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市(A項);監(jiān)管上市國債和企業(yè)債券的交易活動。

(4)監(jiān)管境內(nèi)期貨合約上市、交易和清算;按規(guī)定監(jiān)督境內(nèi)機(jī)構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù)。

(5)監(jiān)管上市公司及其有信息披露義務(wù)股東的證券市場行為。

(6)管理證券期貨交易所;按規(guī)定管理證券期貨交易所的高級管理人員;歸口管理證券業(yè)協(xié)會。

(7)監(jiān)管證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券登記清算公司、期貨清算機(jī)構(gòu)、證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu);與中國人民銀行共同審批基金托管機(jī)構(gòu)的資格并監(jiān)管其基金托管業(yè)務(wù);制定上述機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的管理辦法并組織實施;負(fù)責(zé)證券期貨從業(yè)人員的資格管理。

(8)監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市;監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券機(jī)構(gòu);監(jiān)督境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)。

(9)監(jiān)管證券期貨信息傳播活動,負(fù)責(zé)證券期貨市場的統(tǒng)計與信息資源管理。

(10)會同有關(guān)部門審批律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格并監(jiān)管其相關(guān)的業(yè)務(wù)活動。

(11)依法對證券期貨違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查、處罰。

(12)歸口管理證券期貨行業(yè)的對外交往和國際合作事務(wù)。

(13)國務(wù)院交辦的其他事項。

故本題選AD。

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