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2024年下半年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)練習(xí)題
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2024年下半年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)練習(xí)題
今日練習(xí)章節(jié)為：第一章 第一節(jié)考點(diǎn)：銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類
1、下列選項(xiàng)中，不屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的是（?）。
A. 財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃
B. 個(gè)人投資產(chǎn)品推介
C. 投資建議
D. 信貸產(chǎn)品銷售介紹
參考答案
參考解析：理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)，是一種針對(duì)個(gè)人客戶的專業(yè)化服務(wù)，區(qū)別于為銷售儲(chǔ)蓄存款、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)。
2、下列關(guān)于理財(cái)業(yè)務(wù)的理解，說(shuō)法有誤的是（??）。
A. 綜合理財(cái)服務(wù)中，銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)
B. 與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化
C. 私人銀行業(yè)務(wù)除了提供金融產(chǎn)品外，更重要的是提供全面的服務(wù)
D. 私人銀行業(yè)務(wù)不是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
參考解析：
理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)業(yè)務(wù)（服務(wù)）、財(cái)富管理業(yè)務(wù)（服務(wù)）和私人銀行業(yè)務(wù)（服務(wù)）三個(gè)層次。D項(xiàng)錯(cuò)誤，選D。
A項(xiàng)正確，在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔(dān)。
B項(xiàng)正確，與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)更加突出個(gè)性化服務(wù)，與客戶形成的法律關(guān)系也有所不同。
C項(xiàng)正確，私人銀行業(yè)務(wù)（服務(wù)）除了提供金融產(chǎn)品外，更重要的是提供全面的服務(wù)。
3、理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的內(nèi)容包括（??）。
A. 個(gè)人投資產(chǎn)品推介
B. 信貸產(chǎn)品介紹
C. 財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃
D. 投資建議
E. 儲(chǔ)蓄品推介
參考解析：理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)，是一種針對(duì)個(gè)人客戶的專業(yè)化服務(wù)，區(qū)別于為銷售儲(chǔ)蓄存款、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)。故本題選ACD。
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