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2024年銀行從業《初級個人理財》考點內容鞏固
今日考點：投資規劃
考點歸屬：第七章 第五節 制定理財規劃方案
考點內容：
投資規劃：
最重要的工作是根據客戶的需求、風險屬性，以及相關投資方法，按不同的比例把客戶的資產科學地配置在不同的資產類別中，包括股票、債券、不動產、現金等，即資產配置；然后再根據每一類資產所配置的比例，為客戶提供不同投資方式和產品建議。
2024年銀行從業《初級個人理財》考點試題練習
1、在專業理財服務中，理財師在投資規劃中最重要的工作是（??）。
A. 保證收益
B. 資產配置
C. 投資建議
D. 理財規劃
2、投資規劃中，進行資產配置的目標是()。
A. 風險最小化
B. 風險和收益的平衡
C. 收益最大化
D. 效用最大化
參考解析：在專業理財服務中，理財師在投資規劃中最重要的工作是根據客戶的需求、風險屬性，以及相關投資方法，按不同的比例把客戶的資產科學地配置在不同的資產類別中，其中包括股票、債券、不動產、現金等，即資產配置。為客戶制定根據其理財目標和自身情況的投資計劃，并不是單純地追求更高的投資收益，合理的投資規劃是根據客戶自身情況制訂的風險與收益的平衡選擇。
3、在專業理財服務中，資產配置過程是將資金在（）之間分配。
A. 消費與儲蓄
B. 各類資產，例如股票、債券、房地產等
C. 數只股票
D. 數只債券型基金
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