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2024年銀行從業《初級個人理財》考點內容鞏固
今日考點：客戶信息的整理
考點歸屬：第七章 第三節 分析客戶家庭財務現狀
考點內容：
客戶信息的整理：
（1）客戶信息的整理通常是針對定量信息；
（2）通過資產負債表對客戶家庭的資產負債進行分類、統計；
（3）通過家庭收支儲蓄表對客戶的收入、支山和儲蓄結構、狀況進行分類、統計。
2024年銀行從業《初級個人理財》考點試題練習
1、客戶信息的整理主要針對的是(??)。
A. 定性信息
B. 定量信息
C. 家庭基本信息
D. 客戶職業
2、理財師幫助客戶分析家庭財務狀況的內容不包括（??）。
A. 資產負債分析
B. 家庭流動性現狀分析
C. 支出結構分析
D. 儲蓄結構分析
參考解析：對客戶家庭信息進行了整理后，理財師的工作就進入客戶家庭財務現狀的分析環節。主要的分析內容分為以下幾個部分： (1)資產負債結構分析； (2)收入結構分析； (3)支出結構分析； (4)儲蓄結構分析。
3、關于客戶信息的整理，下列說法錯誤的是（）。
A. 要對客戶信息進行全面的分析，還有一個非常重要的步驟就是要按標準化的格式，對所收集到的“數據”進行整理
B. 客戶信息的整理通常是針對定性信息，匯總為家庭資產負債表和收支儲蓄表
C. 通過資產負債表對客戶家庭的資產負債進行分類、統計
D. 通過家庭收支儲蓄表對客戶的收入、支出和儲蓄結構、狀況進行分類、統計
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