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2024年初級銀行從業《個人理財》模擬練習試題
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2024年銀行從業《初級個人理財》考點內容鞏固
今日考點：接觸客戶的工作重點
考點歸屬：第七章 第二節 接觸客戶、建立信任關系
考點內容：
接觸客戶的工作重點 ：
禮節性問候：初次見面時，理財師應主動問候客戶，介紹自己的姓名、職位及簡要工作職責，并向客戶遞送名片。
了解客戶需求：以恰當的方式了解客戶相關信息并加以整理，從客戶的關注點、偏好和個性特點分析客戶潛在需求并引導需求。
尋找突破口：根據客戶需求及關注點，有針對性地向客戶介紹銀行相關服務或產品。
業務操作環節：經與客戶深入溝通后，如果客戶同意接受銀行服務或產品，在符合銷售規定的前提下，理財師應協助客戶完成在銀行的銷售操作或申請相關增值服務。
跟蹤服務：業務處理完畢后，理財師應主動邀約客戶，確定下次見面的時間和溝通內容，從而實現長期客戶維護工作。
2024年銀行從業《初級個人理財》考點試題練習
1、當面對一個潛在客戶時，理財師首先要做的是了解客戶。（??）
A. 錯
B. 對
2、理財師工作的基本階段的內容包括（?）。
①發現潛在理財客戶
②通過接觸發現客戶需求
③客戶與理財師相互認可
④正式確立為客戶提供理財規劃服務的關系
A. ①③④
B. ①②③
C. ①②③④
D. ②③④
參考解析：理財師的一般工作內容是維護存量客戶，開發潛在客戶，并把潛在客戶轉化成忠誠客戶的過程。理財師的日常工作就是圍繞這兩類客戶開展的，對于存量客戶，理財師應通過不斷與客戶溝通建立長期穩定的關系，通過提供資產配置等服務，增加客戶信任度，提高客戶黏性；對于潛在客戶，理財師應通過多種方式收集客戶信息，不斷發現需求，最終相互認可，然后正式確立為客戶提供理財規劃服務的關系。
3、初次接觸客戶階段，理財師重點工作包括(??)。
A. 禮節性問候
B. 了解客戶需求
C. 尋找突破口
D. 業務操作環節
E. 跟蹤服務
初次接觸客戶階段，理財師重點工作包括如下內容。
1.禮節性問候，選項A正確
2.了解客戶需求，選項B正確
3.尋找突破口，選項C正確
4.業務操作環節，選項D正確
5.跟蹤服務，選項E正確
故本題選A,B,C,D,E。
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