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2024年銀行從業《初級個人理財》考點內容鞏固
今日考點：理財師的工作流程和方法概述
考點歸屬：第七章 理財師的工作流程和方法 第一節 概述
考點內容：
1、工作目標和中心
幫助客戶解決問題，實現其理財目標。
2、理財師的工作流程包括六個方面
（1）接觸客戶，建立信任關系；
（2）收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況；
（3）明確客戶的理財目標；
（4）制訂理財規劃方案；
（5）執行理財規劃方案；
（6）后續跟蹤服務。
2024年銀行從業《初級個人理財》考點試題練習
1、下列哪一項不屬于理財師的工作流程所包含的內容?（??）
A. 接觸客戶，建立信任關系
B. 明確客戶的理財目標
C. 制定理財規劃的財務預算方案
D. 后續跟蹤服務
理財師的工作流程主要包括：
①接觸客戶，建立信任關系；
②收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況；
③明確客戶的理財目標；
④制訂理財規劃方案；
⑤執行理財規劃方案；
⑥后續跟蹤服務。
故本題選C。
2、專業理財師的工作目標和重心是“幫助客戶解決問題，實現其理財目標”。要達成這一目標，理財師首先要做的是(??)。
A. 出具專業理財規劃報告書
B. 提出自己的見解和建議
C. 全面評估客戶的財務問題
D. 深入了解客戶
參考解析：專業理財師的工作目標和重心是“幫助客戶解決問題，實現其理財目標”。要達成這一目標，理財師首先要深入了解客戶，然后才能全面地去評估客戶所要解決的財務問題和條件；在綜合分析和比較的基礎上提出自己的見解和建議，并把自己的分析結果和意見等內容形成專業理財規劃報告書，解說并呈遞給客戶。
3、理財師的工作流程概括為：①接觸客戶，建立信任關系；②收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況；③明確客戶的理財目標；④制訂理財規劃方案；⑤理財規劃方案的執行；⑥后續跟蹤服務。但面對（?）情況時，理財師不必拘泥于這幾個步驟。
A. 新開發客戶
B. 相識且需求明確的客戶
C. 只需要做某一方面的具體規劃的客戶
D. 老客戶
E. 理財師已有豐富的工作經驗
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