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2024年銀行從業《初級個人理財》考點內容鞏固
今日考點：調查問卷
考點歸屬：第五章 第四節 了解客戶的方法
考點內容：
（1）調查問卷優勢：簡便易行，有的放矢、有針對性地采集信息，容易量化，客戶接受度高。
（2）調查問卷使用難點：問卷問題的設計需要精確科學，否則容易誤導客戶；客戶有時不愿意填寫或不認真填寫。
2024年銀行從業《初級個人理財》考點試題練習
1、使用（??）工具的優勢包括簡便易行，有的放矢、有針對性地采集信息，容易量化，客戶接受度高。
A. 開戶資料
B. 調查問卷
C. 面談溝通
D. 數據分析
參考答案：B
參考解析：使用調查問卷工具的優勢包括簡便易行，有的放矢、有針對性地采集信息，容易量化，客戶接受度高。故本題選B。
2、以下不屬于通過調查問卷能夠獲得的信息的是（??）。
A. 客戶對投資風險的態度
B. 客戶過往投資情況
C. 客戶資產現狀
D. 客戶未來投資的實際收益率
參考答案：D
參考解析：客戶風險類型評估問卷，可獲得客戶對投資風險的態度（選項A正確），以及其過往投資情況（選項B正確）、資產現狀（選項C正確）和對未來的預期。客戶未來投資的實際收益率是未知的（選項D錯誤），因此無法通過問卷獲得。故本題選D。
3、調查問卷使用的主要難點是問卷問題的設計需要（??）。
A. 簡潔大方
B. 精確科學
C. 易于理解
D. 不涉及隱私
參考答案：B
參考解析：調查問卷使用主要難點是問卷問題的設計需要精確科學，否則容易誤導客戶；客戶有時不愿意填寫或不認真填寫。故本題選B。
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