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2024年銀行從業《初級個人理財》考點內容鞏固
今日考點：開戶資料
考點歸屬：第五章 第四節 了解客戶的方法
考點內容：
開戶資料【理財師的溝通重點應當在了解客戶和與客戶關系的建立上】
在填寫開戶資料時，理財師可以獲得客戶姓名、性別、證件信息、出生日期、聯系地址、電話號碼等最基礎的信息，還可以協助客戶填寫一份“客戶信息采集表”，在內容設計上，可以涵蓋學歷、就業情況、個人興趣愛好，以及婚姻狀況、子女情況等，輔助收集客戶信息。
2024年銀行從業《初級個人理財》考點試題練習
1、下列哪一項不屬于理財規劃中了解客戶方法?（??）
A. 開戶資料
B. 調查問卷
C. 親友詢問
D. 線上溝通
參考答案：C
參考解析：理財規劃中了解客戶的方法包括：①開戶資料（選項A正確）；②調查問卷（選項B正確）；③面談溝通；④線上溝通（選項D正確）；⑤數據挖掘。故本題選C。
2、下列不屬于了解客戶、收集信息的渠道的是(??)。
A. 調查問卷
B. 面談溝通
C. 消費數據
D. 線上溝通
參考答案：C
參考解析：了解客戶、收集信息的渠道有開戶資料、調查問卷、面談溝通、線上溝通、數據挖掘。
3、了解客戶的方法不包括（??）。
A. 雇人調查
B. 開戶資料
C. 調查問卷
D. 面談溝通
參考答案：A
參考解析：了解客戶的方法主要包括開戶資料（選項B正確）、調查問卷（選項C正確）、面談溝通（選項D正確）、線上溝通、數據挖掘。故本題選A。
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